喬裝客戶計劃結果：中介人大致符合監管要求
更新時間：13:52 2022-12-23 HKT
發佈時間：13:52 2022-12-23 HKT
發佈時間：13:52 2022-12-23 HKT
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保監局、積金局和金管局聯合發布通函，概述今年較早前就中介人在香港銷售兩種可扣稅產品的手法，即合資格延期年金保單(QDAP)和強制性公積金可扣稅自願性供款(TVC)，聯合展開的喬裝客戶檢查計劃的主要結果和當中觀察到的良好做法。
喬裝客戶計劃涵蓋多個與銷售手法有關的範疇，包括「認識你的客戶」程序、財務需要分析、建議的合適性，以及對產品特點的解釋和風險披露。喬裝客戶計劃的結果顯示中介人大致符合相關監管要求，但部分範疇和個別樣本反映有進一步改善空間，例如未有盡力就相關產品收集客戶資料或充分考慮客戶情況，以及對產品的若干特點和風險的解釋及披露不足。
監管機構提醒業界考慮喬裝客戶計劃的結果，並相應檢視和改善其政策和內部管控，以符合公平對待客戶和以客戶最佳利益行事的原則。
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