渣打推低門檻基金平台吸「Premium理財客」 產品派息率逾5厘
發佈時間：09:53 2025-08-13 HKT
近幾年坊間出現了一些適合投資新手的低門檻基金組合投資服務，發鈔行渣打香港亦加入戰團，正式宣布推出全新的基金投資平台「SC Invest（智選投資）」服務，提供4個不同風險程度的基金組合予客戶選擇，入場費只需100元，看齊一些同業，且不設任何收費。渣打香港財富方案業務主管何文俊稱，新平台主要針對該行的「Premium理財」客戶（平均每日總結餘至少要達20萬元的客群），冀藉此提升這客群的理財滲透率。
提供4個基金投資組合選擇
何文俊表示，「Premium理財」這群新晉富裕客戶的業務空間龐大，但當中不乏客戶以為投資門檻高，或怕隱藏收費和開立投資戶口麻煩，又或難以消化太多市場資訊而對投資卻步，即使有投資，大多亦偏向較短投資期，持貨不超過1年，兼集中於股票上，故難以資本增值。有見及此，該行針對這客群推出智選投資服務。
「智選投資」屬數碼投資平台，只提供4個簡單的基金投資組合選擇，包括現金+、收益、均衡，以及增長投資組合；風險程度由低、中度至較高風險不等；每季派息一次，參考7月派息，派息率依次為5.21%、5.86%、3.75%、2.75%。至於回報表現，今年以來截至上周五，4個基金組合的回報介乎4.6%至12.05%。
| 部分低門檻基金投資組合服務比較 | |||
| 銀行 | 基金投資組合服務 | 入場費 | 收費 |
| 渣打香港 | 智選投資(4個基金投資組合選擇) | 100港元 | 0% |
| WeLab Bank | GoWealth 智動投資顧問(個人化投資組合建議，並適時建議調整) | 100港元 | 基金平台月費0.1% |
| Mox | 核心投資組合(個人化投資組合建議，並適時建議調整) | 100美元 | 投顧費0.5%-1% |
| 滙豐 | 靈活智投(5個投資組合選擇) | 100港元 | 每年管理費最高0.6%+平台費1萬以下0%、1萬至20萬28元、20萬以上0.8% |
入場費僅100元 費用全免
對於投資新手，該平台的基金組合勝在投資門檻低，可100元入場，月供或一次性投資皆可，而且費用全免。何文俊保證免收費至少維持至今年底，但指長期而言，將視乎市場反應再決定是否就免收費的投資金額設定上限。
其實渣打本身的基金貨架上也有該個4個產品，涉及資產管理規模共20億美元，與新平台產品不同之處在於可每月派息，又有客戶經理服務，但入場費至少1000元及設有收費。
何文俊稱，智選投資平台上的基金投資組合均由渣打首席投資辦公室背後支援，每季進行檢視，並視乎情況作出調整，而每個組合至少包含20隻ETF或基金。
初步有數百客戶使用平台
他期望透過新平台讓「Premium 理財」客戶可從簡單的投資產品開始，再慢慢熟習投資理財，日後可升級至「優先理財」客戶（平均每日總結餘至少要達100萬元的客群）。他指投資新手客戶一般會先做存款，然後投資貨幣基金，大概6至12個月就會轉買其他投資理財產品，並帶來新資金。他續指雖然新平台焦聚「Premium 理財」客，但同時也開放予其他客戶。
該行於上周試推智選投資平台，他指初步有數以百計的客戶使用平台服務，大多購買收益和均衡基金組合。他認為現時市況適合投資，因為股市依然正面，尤其亞洲及中國股市的估值仍吸引；儘管對美股看法較保守，但料美國減息將有利股債。
上半年渣打香港的財富業務AUM按年錄得雙位數增長；數碼財富收入增長1.2倍；保險銷售收入也有雙位數升幅。他指7月的財富業務勢頭更佳，由股票、債券及結構性產品帶動，而今季的保險銷售收入亦保持雙位數增長。
