渣打推低门槛基金平台吸「Premium理财客」 产品派息率逾5厘
发布时间：09:53 2025-08-13 HKT
近几年坊间出现了一些适合投资新手的低门槛基金组合投资服务，发钞行渣打香港亦加入战团，正式宣布推出全新的基金投资平台「SC Invest（智选投资）」服务，提供4个不同风险程度的基金组合予客户选择，入场费只需100元，看齐一些同业，且不设任何收费。渣打香港财富方案业务主管何文俊称，新平台主要针对该行的「Premium理财」客户（平均每日总结余至少要达20万元的客群），冀借此提升这客群的理财渗透率。
提供4个基金投资组合选择
何文俊表示，「Premium理财」这群新晋富裕客户的业务空间庞大，但当中不乏客户以为投资门槛高，或怕隐藏收费和开立投资户口麻烦，又或难以消化太多市场资讯而对投资却步，即使有投资，大多亦偏向较短投资期，持货不超过1年，兼集中于股票上，故难以资本增值。有见及此，该行针对这客群推出智选投资服务。
「智选投资」属数码投资平台，只提供4个简单的基金投资组合选择，包括现金+、收益、均衡，以及增长投资组合；风险程度由低、中度至较高风险不等；每季派息一次，参考7月派息，派息率依次为5.21%、5.86%、3.75%、2.75%。至于回报表现，今年以来截至上周五，4个基金组合的回报介乎4.6%至12.05%。
| 部分低门槛基金投资组合服务比较 | |||
| 银行 | 基金投资组合服务 | 入场费 | 收费 |
| 渣打香港 | 智选投资(4个基金投资组合选择) | 100港元 | 0% |
| WeLab Bank | GoWealth 智动投资顾问(个人化投资组合建议，并适时建议调整) | 100港元 | 基金平台月费0.1% |
| Mox | 核心投资组合(个人化投资组合建议，并适时建议调整) | 100美元 | 投顾费0.5%-1% |
| 汇丰 | 灵活智投(5个投资组合选择) | 100港元 | 每年管理费最高0.6%+平台费1万以下0%、1万至20万28元、20万以上0.8% |
入场费仅100元 费用全免
对于投资新手，该平台的基金组合胜在投资门槛低，可100元入场，月供或一次性投资皆可，而且费用全免。何文俊保证免收费至少维持至今年底，但指长期而言，将视乎市场反应再决定是否就免收费的投资金额设定上限。
其实渣打本身的基金货架上也有该个4个产品，涉及资产管理规模共20亿美元，与新平台产品不同之处在于可每月派息，又有客户经理服务，但入场费至少1000元及设有收费。
何文俊称，智选投资平台上的基金投资组合均由渣打首席投资办公室背后支援，每季进行检视，并视乎情况作出调整，而每个组合至少包含20只ETF或基金。
初步有数百客户使用平台
他期望透过新平台让「Premium 理财」客户可从简单的投资产品开始，再慢慢熟习投资理财，日后可升级至「优先理财」客户（平均每日总结余至少要达100万元的客群）。他指投资新手客户一般会先做存款，然后投资货币基金，大概6至12个月就会转买其他投资理财产品，并带来新资金。他续指虽然新平台焦聚「Premium 理财」客，但同时也开放予其他客户。
该行于上周试推智选投资平台，他指初步有数以百计的客户使用平台服务，大多购买收益和均衡基金组合。他认为现时市况适合投资，因为股市依然正面，尤其亚洲及中国股市的估值仍吸引；尽管对美股看法较保守，但料美国减息将有利股债。
上半年渣打香港的财富业务AUM按年录得双位数增长；数码财富收入增长1.2倍；保险销售收入也有双位数升幅。他指7月的财富业务势头更佳，由股票、债券及结构性产品带动，而今季的保险销售收入亦保持双位数增长。
