涉假信用狀取百億美金 銀行職員識破報警拘5人
發佈時間：03:00 2025-02-12 HKT
中環華人行地舖一間銀行，前日下午一對菲籍男女到來，涉以虛假信用狀提取100億美金巨款（折合約780億港元）作啟動資金開戶，幸被醒目職員察覺可疑報警求助，警方到場以涉嫌「行使虛假文書」拘捕包括該對菲籍男女在內合共5人。消息稱，事發時由該對菲籍男女到銀行櫃枱要求提款，其餘3人則同一時間進入銀行觀察，並無前往櫃枱，警方正就案件展開調查。
被捕者來自菲台馬及內地
現場為皇后大道中29號華人行地舖滙豐銀行，涉嫌「行使虛假文書」被捕5人，包括一對68歲及38歲菲律賓籍男女，他們分別報稱是商人及律師，同持護照來港。另外還有一名54歲姓鄭馬來西亞男子，以及64歲姓蔡台灣男子和29歲姓陶內地女子。鄭男和蔡男均報稱是董事，而陶女則報稱是秘書，她持港澳通行證來港。
事發前日下午5時許，據了解，2名菲籍男女到達滙豐銀行後，隨即前往櫃枱，期間女方以律師身份，為男方充當翻譯，要求銀行職員替他們開戶，並贖回價值100億美元(折合約780億港元)的「銀行資信證明」、「銀行保函」及「財力證明信」作為啟動資金。另外涉案3人，則在同一時間進入銀行，但並無前往櫃枱。
銀行職員檢查相關文件後確認是虛假，但對方堅持贖回價值100億美元的銀行資信證明，銀行於是報警，警方到場調查後，以涉嫌「行使虛假文書」拘捕該5名男女。案件仍在調查中，由中區警區刑事調查第7隊跟進鄉，刻正調查各人在案件中的角色。
去年亦有同類案件遭揭發
翻查資料，去年10月23日，一名61歲印尼籍男子，帶同一名34歲姓李女翻譯員，持一張1000萬美元本票（折合約7770萬港元）到達中環皇后大道中1號滙豐銀行總行稱要申請戶口。職員揭發本票有異樣，於是報警。警方接報到場，懷疑該張面值1000萬美元的本票是偽造，遂以涉嫌「行使虛假文書」拘捕該對男女。
據了解，「銀行資信證明」是指由銀行或其他金融機構出具的足以證明他人資產、信用狀況的各種文件、憑證等。此類證明文件不論以何種名義、形式出具，核心是證明他人擁有某項資產、債權或具有何種程度經濟實力等。至於「銀行保函」由銀行簽發，旨在為交易各方提供財務安全感，它主要保護進出口商免受不付款或延遲付款的風險。
