友邦香港推「保險金信託」轉介服務

更新時間：02:13 2019-03-12 HKT
發佈時間：03:00 2019-03-12 HKT

　　(星島日報報道)友邦香港為一張整付保費100萬美元或年繳保費10萬美元保單的特選客戶，提供轉介「保險金信託」及「稅務和法律諮詢」服務。友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒指，一般保險雖然已有傳承功能，但「保險金信託」好處是可以更有控制權，及加強保障。
　　張嘉駒解釋，「保險金信託」與一般保單在傳承財富功能上，前者更具控制權，委託人可以指定信託受益人、信託資產的分配方式以及發放資產予受益人的時間。同時「保險金信託」對受益人的保障會較強，他舉例指，若受益人為未成年子女，若是一般保單的賠償會落在未成年子女的監護人手上，難以確保監護人會以子女的利益善用財產，此刻「保險金信託」便可以發揮加強保障的作用。
　　張嘉駒指，未有評估友邦香港目前有多少客戶符合轉介條件，也未有劃分目前客戶中，內地客戶的佔比。他僅稱高端客戶設立「保險金信託」的趨勢一直存在，又指未見近期股、樓調整，對於高端客戶投保的需求有太大影響，對於保障及財富管理的需求仍然殷切。
　　今次友邦香港為特選客戶，提供轉介「保險金信託」服務，客戶可於新保單發出後6個月內，獲豁免信託成立費及年費優惠。張嘉駒指，坊間「保險金信託」成立費一般介乎4萬至7萬元不等，友邦香港客戶可豁免此收費；此後年費亦可享2000元的優惠價，較市場價約8000元為低。