友邦香港推「保险金信托」转介服务

更新时间：02:13 2019-03-12 HKT
发布时间：03:00 2019-03-12 HKT

　　(星岛日报报道)友邦香港为一张整付保费100万美元或年缴保费10万美元保单的特选客户，提供转介「保险金信托」及「税务和法律咨询」服务。友邦香港及澳门首席财富管理总监张嘉驹指，一般保险虽然已有传承功能，但「保险金信托」好处是可以更有控制权，及加强保障。
　　张嘉驹解释，「保险金信托」与一般保单在传承财富功能上，前者更具控制权，委托人可以指定信托受益人、信托资产的分配方式以及发放资产予受益人的时间。同时「保险金信托」对受益人的保障会较强，他举例指，若受益人为未成年子女，若是一般保单的赔偿会落在未成年子女的监护人手上，难以确保监护人会以子女的利益善用财产，此刻「保险金信托」便可以发挥加强保障的作用。
　　张嘉驹指，未有评估友邦香港目前有多少客户符合转介条件，也未有划分目前客户中，内地客户的占比。他仅称高端客户设立「保险金信托」的趋势一直存在，又指未见近期股、楼调整，对于高端客户投保的需求有太大影响，对于保障及财富管理的需求仍然殷切。
　　今次友邦香港为特选客户，提供转介「保险金信托」服务，客户可于新保单发出后6个月内，获豁免信托成立费及年费优惠。张嘉驹指，坊间「保险金信托」成立费一般介乎4万至7万元不等，友邦香港客户可豁免此收费；此后年费亦可享2000元的优惠价，较市场价约8000元为低。