瑞銀錯誤分類PI客戶身份達12年 遭證監譴責及罰款800萬
更新時間：18:23 2025-10-20 HKT
發佈時間：18:23 2025-10-20 HKT
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瑞銀集團（UBS）因內部系統及監控措施，在長達逾12年間錯誤將客戶分類為專業投資者（PI），遭證監會譴責及罰款800萬元。證監會調查發現，瑞銀在2009年至2022年7月期間，因對聯權共有帳戶的投資組合要求存在錯誤解讀，導致560個香港帳戶被錯誤分類。
向涉事非專業投資者銷售PI產品
證監會公布，瑞銀的自動化程序基於對《證券及期貨（專業投資者）規則》的錯誤解讀，將本應列為非專業投資者的聯權共有帳戶錯誤分類，導致兩類違規情況，包括在沒有取得有效常設授權以使用客戶證券或證券抵押品，或沒有在戶口月結單中披露相關資料下，向一些非專業投資者客戶提供其證券匯集借貸服務；以及向一些非專業投資者客戶銷售擬僅供專業投資者購買的投資產品。
錯誤分類4年間涉560帳戶
證監指出，在2018年7月至2022年7月，共四年期間的回顧審查發現，共有560個帳戶被錯誤地分類為專業投資者帳戶，當中23個已登記使用證券匯集借貸服務的帳戶，涉及9,190宗將在香港上市或買賣的證券借予瑞銀的證券匯集借貸交易；以及94個已就限於專業投資者的產品進行投資交易的帳戶，涉及合共500宗交易。
瑞銀主動匯報事件 過去曾有類似缺失
證監會指出，瑞銀未能以適當技能和審慎態度行事，亦沒有設立有效的系統及監控措施，來確保對客戶的專業投資者身分作出準確的分類和遵守適用監管規定。證監指，考慮到有關缺失持續長達逾12年，過去曾因類似性質的缺失而遭採取紀律行動等，同時事件是瑞銀主動匯報，並已採取補救行動，而作出有關處分。
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