瑞银错误分类PI客户身份达12年 遭证监谴责及罚款800万
更新时间：18:23 2025-10-20 HKT
发布时间：18:23 2025-10-20 HKT
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瑞银集团（UBS）因内部系统及监控措施，在长达逾12年间错误将客户分类为专业投资者（PI），遭证监会谴责及罚款800万元。证监会调查发现，瑞银在2009年至2022年7月期间，因对联权共有帐户的投资组合要求存在错误解读，导致560个香港帐户被错误分类。
向涉事非专业投资者销售PI产品
证监会公布，瑞银的自动化程序基于对《证券及期货（专业投资者）规则》的错误解读，将本应列为非专业投资者的联权共有帐户错误分类，导致两类违规情况，包括在没有取得有效常设授权以使用客户证券或证券抵押品，或没有在户口月结单中披露相关资料下，向一些非专业投资者客户提供其证券汇集借贷服务；以及向一些非专业投资者客户销售拟仅供专业投资者购买的投资产品。
错误分类4年间涉560帐户
证监指出，在2018年7月至2022年7月，共四年期间的回顾审查发现，共有560个帐户被错误地分类为专业投资者帐户，当中23个已登记使用证券汇集借贷服务的帐户，涉及9,190宗将在香港上市或买卖的证券借予瑞银的证券汇集借贷交易；以及94个已就限于专业投资者的产品进行投资交易的帐户，涉及合共500宗交易。
瑞银主动汇报事件 过去曾有类似缺失
证监会指出，瑞银未能以适当技能和审慎态度行事，亦没有设立有效的系统及监控措施，来确保对客户的专业投资者身分作出准确的分类和遵守适用监管规定。证监指，考虑到有关缺失持续长达逾12年，过去曾因类似性质的缺失而遭采取纪律行动等，同时事件是瑞银主动汇报，并已采取补救行动，而作出有关处分。
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