調查指年輕富裕家庭需1,800萬達成目標 惟大部份欠周全計劃
更新時間：10:06 2025-02-11 HKT
發佈時間：10:06 2025-02-11 HKT
發佈時間：10:06 2025-02-11 HKT
字體大小
恒生銀行最新一項有關家庭財富管理調查顯示，年輕富裕家庭普遍認為需要1,800萬元才可實現家庭各種人生目標。然而，大部分受訪者沒有周全的理財計劃，雖然有三分之一受訪者有就不同的家庭需要訂立理財策略，但當中逾50%表示沒有信心能按計劃執行；而在沒有理財計劃的受訪者當中，71%為育有12歲以下子女的年輕富裕家庭。
目標涵蓋退休及保障子女等
調查亦發現，受訪者的財富管理目標涵蓋多個範疇，包括為退休生活作準備、保障子女未來、支付父母日常開支、醫療保障，以及家庭財富傳承規劃等；另有92%受訪者認同專屬和個人化的財富管理服務有助實現理財目標。
恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫表示，該行深明年輕富裕家庭現今面對着日趨複雜的財務需要，已經遠超出簡單的儲蓄層面，並致力為家庭提供創新的財富管理服務，而新推出的升級版「Wealth Master for Family」可為客戶作全方位的家庭財富目標分析及資產配置規劃。
有關調查訪問了超過500名年齡介乎30至55歲、持有100萬元或以上流動資產的香港居民。
