调查指年轻富裕家庭需1,800万达成目标 惟大部份欠周全计划
更新时间：10:06 2025-02-11 HKT
发布时间：10:06 2025-02-11 HKT
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恒生银行最新一项有关家庭财富管理调查显示，年轻富裕家庭普遍认为需要1,800万元才可实现家庭各种人生目标。然而，大部分受访者没有周全的理财计划，虽然有三分之一受访者有就不同的家庭需要订立理财策略，但当中逾50%表示没有信心能按计划执行；而在没有理财计划的受访者当中，71%为育有12岁以下子女的年轻富裕家庭。
目标涵盖退休及保障子女等
调查亦发现，受访者的财富管理目标涵盖多个范畴，包括为退休生活作准备、保障子女未来、支付父母日常开支、医疗保障，以及家庭财富传承规划等；另有92%受访者认同专属和个人化的财富管理服务有助实现理财目标。
恒生银行财富管理及个人银行业务主管李桦伦表示，该行深明年轻富裕家庭现今面对着日趋复杂的财务需要，已经远超出简单的储蓄层面，并致力为家庭提供创新的财富管理服务，而新推出的升级版「Wealth Master for Family」可为客户作全方位的家庭财富目标分析及资产配置规划。
有关调查访问了超过500名年龄介乎30至55岁、持有100万元或以上流动资产的香港居民。
