中銀人壽旅居體驗產品 版圖擴至亞洲7國
發佈時間：03:00 2025-09-11 HKT
中銀人壽宣布升級「月悅出息終身享保險計劃」，推出市場首創的旅居權益「旅‧心活」，保單權益人投保150萬元或以上，符合條件可免費參加一次雙人旅居體驗，並將配以管家服務，該計劃將最新版圖拓展至日韓泰等7個亞洲國家，客戶可用低於市價參與不同地區的旅居體驗。該行另指，「月悅出息」計劃只需投保兩年後，第3年便每月派息，兼且保單將繼續升值，瞄準香港銀髮族對穩定現金流的剛需。
未來將開發歐洲地區
此次升級，中銀人壽聯同東和旅遊及Banyan Group悅榕集團，將「旅‧心活」旅居版圖大幅擴展至多個亞洲熱門目的地，新增城市涵蓋日本京都、韓國束草、泰國布吉及甲米、印尼峇里、越南蘭珂灣、馬爾代夫北馬累環礁以及馬來西亞檳城。中銀人壽表示，「旅‧心活」區別於傳統「走馬看花」的旅行團，版圖不局限於亞洲，未來亦將開發歐洲地區，並特設專屬一對一旅居管家，深度體驗以健康飲食、舒適住宿、醫療養生、康體活動、文化體驗及社交聯誼六大身心靈需要的「六養合一」理念。
中銀人壽市場及產品發展總監魏志煒透露，當前符合資格參與旅居體驗的客戶數量約有20萬，其中包括高淨值客戶及中銀人壽特選保單計劃持有人，大部分年齡介乎55至70歲。他指出，部分客戶展現出有錢但「唔敢使、唔想使、唔識使」的情況，而香港銀髮族對「穩定現金流」產品的需求已成剛需，無論市場利率走勢如何，現金類保險產品仍是該群體資產配置的重要選擇。
他又指，當前香港保險市場產品同質化嚴重，8至9成新業務保費來自分紅險，而且多以家族傳承為主題，此次透過「保險+旅居」的生態圈策略引入非金融服務，正是為了回應上述客戶需求，有望打破市場「重傳承，輕自我生活品質」的現狀，引導客戶關注退休生活品質，為香港保險業務創新提供新思路。
推出9個月吸20億保費
對於未來規劃，該行表示將逐步拓展服務群體，從高端客戶向中產家庭延伸，並考慮推出網上工具，方便客戶查閱旅居基地資訊，並明確「暫不依賴AI」，強調旅居與保險服務的「人際互動屬性」。
魏志煒又稱，「月悅出息」計劃自去年12月推出後，9個月新造保費達20億港元。他預期，與「旅‧心活」結合後，未來12個月新造保費將再有50%增長，目標每月新增100張保單。
