3銀行違打擊洗錢條例遭罰1620萬
更新時間：03:00 2025-07-23 HKT
發佈時間：03:00 2025-07-23 HKT
發佈時間：03:00 2025-07-23 HKT
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金管局昨日宣布，金融管理專員對3間銀行因違反《打擊洗錢條例》而採取紀律處分行動，合共罰款1620萬元，其中Indian Overseas Bank, Hong Kong Branch（IOBHK）被罰最多，達850萬元。另外，儲值支付工具營運商三三金融因違反《支付條例》，再次遭罰款160萬元。
金管局的公布指出，已根據《打擊洗錢條例》完成對3間銀行的調查及紀律處分程序。3間銀行分別為IOBHK、交通銀行(香港)，以及交通銀行香港分行，依次被處以850萬元、400萬元，及370萬元的罰款。
金融管理專員又譴責IOBHK，並命令IOBHK就過往的交易進行回顧檢討，以及制定並落實補救措施，以糾正其違反事項。
金管局直指於2021年5月至2024年1月期間，IOBHK的交易監察機制和管理層對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施的監察存在重大缺失，且未有就10名客戶的複雜、款額大得異乎尋常或進行模式異乎尋常，及並無明顯經濟或合法目的之交易，審查交易的背景及目的，並以書面方式列明其審查結果。
三三金融被金管局譴責
交銀（香港）及交銀香港分行的違反事項則源於兩行於2018至2024年期間，未有將某些類別的交易載入至兩間銀行共用的交易監察系統，削弱了該系統識別可疑活動的效用。兩行分別未有對為其大約9.7萬名及3900名客戶所執行的交易進行適當審查。
另外，金融管理專員對有前科的三三金融違反《支付條例》，未符有關最低準則，處以譴責及160萬元罰款。金管局調查發現該公司未有制定健全及適當的管控制度，以遵守《打擊洗錢指引》，出現缺失。
