金管局昨日宣布，金融管理专员对3间银行因违反《打击洗钱条例》而采取纪律处分行动。

3银行违打击洗钱条例遭罚1620万

更新时间：03:00 2025-07-23 HKT
发布时间：03:00 2025-07-23 HKT

　　金管局昨日宣布，金融管理专员对3间银行因违反《打击洗钱条例》而采取纪律处分行动，合共罚款1620万元，其中Indian Overseas Bank, Hong Kong Branch（IOBHK）被罚最多，达850万元。另外，储值支付工具营运商三三金融因违反《支付条例》，再次遭罚款160万元。
　　金管局的公布指出，已根据《打击洗钱条例》完成对3间银行的调查及纪律处分程序。3间银行分别为IOBHK、交通银行(香港)，以及交通银行香港分行，依次被处以850万元、400万元，及370万元的罚款。
　　金融管理专员又谴责IOBHK，并命令IOBHK就过往的交易进行回顾检讨，以及制定并落实补救措施，以纠正其违反事项。
　　金管局直指于2021年5月至2024年1月期间，IOBHK的交易监察机制和管理层对打击洗钱及恐怖分子资金筹集管控措施的监察存在重大缺失，且未有就10名客户的复杂、款额大得异乎寻常或进行模式异乎寻常，及并无明显经济或合法目的之交易，审查交易的背景及目的，并以书面方式列明其审查结果。
三三金融被金管局谴责
　　交银（香港）及交银香港分行的违反事项则源于两行于2018至2024年期间，未有将某些类别的交易载入至两间银行共用的交易监察系统，削弱了该系统识别可疑活动的效用。两行分别未有对为其大约9.7万名及3900名客户所执行的交易进行适当审查。
　　另外，金融管理专员对有前科的三三金融违反《支付条例》，未符有关最低准则，处以谴责及160万元罚款。金管局调查发现该公司未有制定健全及适当的管控制度，以遵守《打击洗钱指引》，出现缺失。

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