投管俊「傑」——《李財有導》助散戶煉金
徐燦傑
2021-07-05 04:17 HKT
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筆者作為投資管治（Investment Governance）發起人，喜歡在日常生活中，與大家分享投資管治的心得。在股票市場這個龍潭虎穴中，好比「鱷口偷金」，因此裝備好自己的知識及心理質素，是在投資前的必經之路，亦是做到「投資管治」第一步。
今日筆者想為各位讀者介紹一本著作，這本書的作者是香港投資基金公會前主席李錦榮（Bruno Lee），他同時是宏利投資管理（香港）亞洲區財富與資產管理零售業務部區域主管。他在繁重的工作以外，還積極推動投資者教育，實在令人佩服！他也是我在業界極度欣賞的「天王巨星」之一！
秉承投資基金公會的使命和理念，Bruno在他這本著作《李財有導》中，透過分享自己在業界飽歷多次挑戰與機遇的經驗，透過憶述個人經歷，以深入淺出的方法，講解各類主流投資產品於不同經濟周期的表現，希望幫助各位在「三年小風暴，十年大危機」的循環中，掌握財富增值技巧，早日實現個人夢想。
該書分為五個章節，首先為「實體經濟與金融市場」，介紹宏觀經濟周期如何出現，在周期擴張及衰退之間，怎樣影響各種投資工具表現；第二章會詳細分析香港大家熟悉的「理財工具運作」；第三章則按本港最常見的金融機構提供服務的特性，在理財決策中擔任的角色及責任分類，冀助投資者「找對好的長途夥伴」；第四章以「無忘初衷、目標為本」的理念，介紹如何制定以目標為本的財富管理，以及其中需要注意的事項及步驟，並提供一些有用清單（check list），附以生活例子說明理財竅訣；最後一章則透過教授「資產配置」（Asset Allocation）技巧，講述分散投資方法，以減低不同周期面對的風險。
一眾散戶將血汗積蓄投入，自然要了解世界宏觀及社會微觀發展，對投資表現所帶來的影響，因此該著作亦透過分析全球近30年間，多次爆發突如其來或有跡可尋的金融危機，以便各位及早察覺股市的轉捩點。筆者相信這本好書，會成為各位讀者在投資路上不可或缺的「好夥伴」！
註冊合規師公會投融資部總召集人
徐燦傑
今日筆者想為各位讀者介紹一本著作，這本書的作者是香港投資基金公會前主席李錦榮（Bruno Lee），他同時是宏利投資管理（香港）亞洲區財富與資產管理零售業務部區域主管。他在繁重的工作以外，還積極推動投資者教育，實在令人佩服！他也是我在業界極度欣賞的「天王巨星」之一！
秉承投資基金公會的使命和理念，Bruno在他這本著作《李財有導》中，透過分享自己在業界飽歷多次挑戰與機遇的經驗，透過憶述個人經歷，以深入淺出的方法，講解各類主流投資產品於不同經濟周期的表現，希望幫助各位在「三年小風暴，十年大危機」的循環中，掌握財富增值技巧，早日實現個人夢想。
該書分為五個章節，首先為「實體經濟與金融市場」，介紹宏觀經濟周期如何出現，在周期擴張及衰退之間，怎樣影響各種投資工具表現；第二章會詳細分析香港大家熟悉的「理財工具運作」；第三章則按本港最常見的金融機構提供服務的特性，在理財決策中擔任的角色及責任分類，冀助投資者「找對好的長途夥伴」；第四章以「無忘初衷、目標為本」的理念，介紹如何制定以目標為本的財富管理，以及其中需要注意的事項及步驟，並提供一些有用清單（check list），附以生活例子說明理財竅訣；最後一章則透過教授「資產配置」（Asset Allocation）技巧，講述分散投資方法，以減低不同周期面對的風險。
一眾散戶將血汗積蓄投入，自然要了解世界宏觀及社會微觀發展，對投資表現所帶來的影響，因此該著作亦透過分析全球近30年間，多次爆發突如其來或有跡可尋的金融危機，以便各位及早察覺股市的轉捩點。筆者相信這本好書，會成為各位讀者在投資路上不可或缺的「好夥伴」！
註冊合規師公會投融資部總召集人
徐燦傑
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