以客為本推動全方位創新 Sun Life永明締造保險業卓越服務新標準
發佈時間：12:30 2026-03-20 HKT
在現今的金融與保險市場中，如何穩佔先機並贏得客戶長遠的信任，是各大企業面臨的重大課題。Sun Life永明憑藉「以客戶為中心」的核心理念，在數碼體驗、高端財富管理、產品創新及企業社會責任等多方面展現出卓越的領導能力。透過創新科技，為廣大客戶構建出全方位、可持續的理財生態圈，成為業界的典範。
科技提升專業 築起安全自主AI生態圈
隨着保險業廣泛應用人工智能（AI），Sun Life永明並非盲目追逐科技熱潮，而是將AI技術深度融入業務核心，切實為理財顧問與客戶創造實質價值。公司貫徹「科技賦能專業」的策略，以實際需求為起點，打造出如Advisor Buddy和Advisor Workbench等AI工具供前線理財顧問使用，大幅提升了查詢效率及業務處理速度，印證了AI有效提升整體生產力與服務質素。
面對市面上公共AI平台潛藏的資料外洩風險，Sun Life永明早已研發出專屬且自主安全的AI生態系統，包括Sun Life Asks與Advisor Buddy，確保所有AI應用均嚴格符合國際級的資料私隱與安全標準。此外，憑藉精細的客戶分群與AI預測模型，公司能準確掌握客戶不同人生階段的保障需求，其線上轉線下的工具讓潛在客戶快速匹配到合適理財顧問，成功將潛在客戶與理財顧問的溝通時間大幅縮短，全面提升效率與服務體驗。
構建高端財富生態圈 跨境理財迎合長遠需要
隨着香港與內地及海外的往來日益頻繁，高淨值及專業投資者對資產配置、退休規劃及傳承安排的需求，早已不再局限於單一市場。Sun Life永明的跨境財富增值服務正是為了回應客戶針對整體規劃的需求，而非單純推銷單一產品。公司為高端客戶精心建立了「高端增值服務Ecosystem」，提供一個涵蓋保險保障、財富與傳承規劃、國際稅務及法律諮詢，以至信託及家族辦公室相關架構的一站式、跨專業支援平台。這種強調整體服務的「長期主義」模式，有效確保客戶在不同人生階段與市場環境下，獲得高質素的財富規劃服務。
與此同時，為回應高端市場及經紀夥伴在專業支援與資源整合上的實際需要，Sun Life永明特別推出了專為高端經紀夥伴而設的「Sun Club 合作夥伴計劃」。該計劃以最有溫度的保險服務為理念，強調個性化體驗，透過提供專業諮詢、度身訂造方案及多元高端活動，協助夥伴深化與高端客戶的情感連結。這不僅有效鞏固品牌在高端市場的領導地位，更讓Sun Life永明與合作夥伴建立可持續發展的業務基礎。
逆市穩中求勝 ESG理念引領可持續增長
面對多變的經濟環境，穩健的財富增值策略尤為重要。Sun Life永明推出的「享悅即享年金保險」以退休需要為核心設計，為客戶提供保證終身的每月年金收入，為長線財富築起穩固基礎。在儲蓄產品方面，公司因應市場需要而不斷提升產品功能，例如為「萬年青‧星河尊享計劃」Ⅱ、萬年青、星河傳承計劃Ⅱ及永越多元貨幣保險計劃Ⅱ，為客戶提供市場領先的身故保障支付選項組合，以及市場罕有多重後補保單主權人及保單暫託人安排，助客戶安心規劃財富傳承。
在致力為客戶追求穩健財務回報的同時，Sun Life永明亦將ESG（環境、社會及管治）理念系統性地融入投資決策之中，體現企業對長期韌性與可持續價值創造的堅定承諾。此投資取向不僅有助平衡風險與回報，亦反映公司對負責任投資及可持續發展的高度重視。母公司永明金融更榮獲MSCI ESG「AAA」最高評級，充分印證其在企業管治及可持續實踐方面具備國際級的認受性與領導地位。
履行企業社會責任 讓關愛走入社區
卓越的企業除了推動業務增長，更肩負着社會責任。Sun Life永明將終身理財保障與健康生活的企業使命延伸至社區層面，並以「健康精神、理財素養、多元共融」為核心策略，積極回應精神健康、青少年運動不足及弱勢社群支援這3大香港當前的社會挑戰。
去年，公司透過多項跨界別合作活動，身體力行發揮社會影響力。當中包括推行「Hoops+Health」社區籃球計劃，不但為粉嶺華心商場翻新天台籃球場，更舉辦免費籃球及教練培訓工作坊，自2023年起已惠及超過3,500人，當中高達89%的參與青少年認為活動有助他們建立健康的生活習慣。
此外，Sun Life永明連續3年支持銘琪癌症關顧中心，去年透過冠名贊助聖誕音樂會籌款活動，合共籌得港幣220萬元，為癌症患者及其家人提供免費的全方位情緒心理支援。在推廣理財素養方面，公司更捐款港幣20萬元支持非牟利機構Uplifters「Dare to Dream」旗艦計劃，為香港及亞洲5國超過30,000名外籍家庭傭工提供實用的理財知識教育，充分展現了企業對弱勢社群的關懷。
