以客为本推动全方位创新 Sun Life永明缔造保险业卓越服务新标准
发布时间：12:30 2026-03-20 HKT
在现今的金融与保险市场中，如何稳占先机并赢得客户长远的信任，是各大企业面临的重大课题。Sun Life永明凭借「以客户为中心」的核心理念，在数码体验、高端财富管理、产品创新及企业社会责任等多方面展现出卓越的领导能力。透过创新科技，为广大客户构建出全方位、可持续的理财生态圈，成为业界的典范。
科技提升专业 筑起安全自主AI生态圈
随着保险业广泛应用人工智能（AI），Sun Life永明并非盲目追逐科技热潮，而是将AI技术深度融入业务核心，切实为理财顾问与客户创造实质价值。公司贯彻「科技赋能专业」的策略，以实际需求为起点，打造出如Advisor Buddy和Advisor Workbench等AI工具供前线理财顾问使用，大幅提升了查询效率及业务处理速度，印证了AI有效提升整体生产力与服务质素。
面对市面上公共AI平台潜藏的资料外泄风险，Sun Life永明早已研发出专属且自主安全的AI生态系统，包括Sun Life Asks与Advisor Buddy，确保所有AI应用均严格符合国际级的资料私隐与安全标准。此外，凭借精细的客户分群与AI预测模型，公司能准确掌握客户不同人生阶段的保障需求，其线上转线下的工具让潜在客户快速匹配到合适理财顾问，成功将潜在客户与理财顾问的沟通时间大幅缩短，全面提升效率与服务体验。
构建高端财富生态圈 跨境理财迎合长远需要
随着香港与内地及海外的往来日益频繁，高净值及专业投资者对资产配置、退休规划及传承安排的需求，早已不再局限于单一市场。Sun Life永明的跨境财富增值服务正是为了回应客户针对整体规划的需求，而非单纯推销单一产品。公司为高端客户精心建立了「高端增值服务Ecosystem」，提供一个涵盖保险保障、财富与传承规划、国际税务及法律咨询，以至信托及家族办公室相关架构的一站式、跨专业支援平台。这种强调整体服务的「长期主义」模式，有效确保客户在不同人生阶段与市场环境下，获得高质素的财富规划服务。
与此同时，为回应高端市场及经纪伙伴在专业支援与资源整合上的实际需要，Sun Life永明特别推出了专为高端经纪伙伴而设的「Sun Club 合作伙伴计划」。该计划以最有温度的保险服务为理念，强调个性化体验，透过提供专业咨询、度身订造方案及多元高端活动，协助伙伴深化与高端客户的情感连结。这不仅有效巩固品牌在高端市场的领导地位，更让Sun Life永明与合作伙伴建立可持续发展的业务基础。
逆市稳中求胜 ESG理念引领可持续增长
面对多变的经济环境，稳健的财富增值策略尤为重要。Sun Life永明推出的「享悦即享年金保险」以退休需要为核心设计，为客户提供保证终身的每月年金收入，为长线财富筑起稳固基础。在储蓄产品方面，公司因应市场需要而不断提升产品功能，例如为「万年青‧星河尊享计划」Ⅱ、万年青、星河传承计划Ⅱ及永越多元货币保险计划Ⅱ，为客户提供市场领先的身故保障支付选项组合，以及市场罕有多重后补保单主权人及保单暂托人安排，助客户安心规划财富传承。
在致力为客户追求稳健财务回报的同时，Sun Life永明亦将ESG（环境、社会及管治）理念系统性地融入投资决策之中，体现企业对长期韧性与可持续价值创造的坚定承诺。此投资取向不仅有助平衡风险与回报，亦反映公司对负责任投资及可持续发展的高度重视。母公司永明金融更荣获MSCI ESG「AAA」最高评级，充分印证其在企业管治及可持续实践方面具备国际级的认受性与领导地位。
履行企业社会责任 让关爱走入社区
卓越的企业除了推动业务增长，更肩负着社会责任。Sun Life永明将终身理财保障与健康生活的企业使命延伸至社区层面，并以「健康精神、理财素养、多元共融」为核心策略，积极回应精神健康、青少年运动不足及弱势社群支援这3大香港当前的社会挑战。
去年，公司透过多项跨界别合作活动，身体力行发挥社会影响力。当中包括推行「Hoops+Health」社区篮球计划，不但为粉岭华心商场翻新天台篮球场，更举办免费篮球及教练培训工作坊，自2023年起已惠及超过3,500人，当中高达89%的参与青少年认为活动有助他们建立健康的生活习惯。
此外，Sun Life永明连续3年支持铭琪癌症关顾中心，去年透过冠名赞助圣诞音乐会筹款活动，合共筹得港币220万元，为癌症患者及其家人提供免费的全方位情绪心理支援。在推广理财素养方面，公司更捐款港币20万元支持非牟利机构Uplifters「Dare to Dream」旗舰计划，为香港及亚洲5国超过30,000名外籍家庭佣工提供实用的理财知识教育，充分展现了企业对弱势社群的关怀。
