金管局要求銀行加強即時轉帳措施 1000元以上須強制名稱核對
更新時間：20:40 2025-02-18 HKT
發佈時間：20:40 2025-02-18 HKT
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金管局今天（18日）向銀行業界發出通告，要求銀行就客戶以銀行戶口號碼進行即時轉帳採取優化措施，最好對所有適用的即時轉帳，不論金額，都進行強制名稱核對程序；若然銀行想取得平衡，設定一個核對程序門檻，門檻金額則不得超過1,000元，最遲5月31日實施。
強制核對門檻從1萬元收緊至1000元
金管局早於2021年12月發出「即時轉帳的加強措施」通告中，已要求作為收款銀行，必須對透過轉數快以及同一銀行內類似性質進行的即時轉帳，並且由付款人輸入收款人銀行戶口號碼作為執行轉帳的識別碼，而交易金額達1萬港元等值貨幣或以上的轉賬，進行強制式名稱核對程序。
金管局：有騙徒騙萬元以下躲核對程序
該局指出，此措施已大幅減少客戶因錯誤輸入銀行戶口號碼而導致誤傳的個案。同時，由於付款人必須知悉收款人的名稱才能進行付款，此措施亦有助偵測詐騙活動。然而，該局留意到有騙徒假冒信譽良好的商戶，誘使客戶作出低於1萬港元的即時轉帳以躲避名稱核對程序。
有見及此，金管局鼓勵銀行對所有適用的即時轉帳進行強制式名稱核對程序，不論交易金額多少。若銀行希望在運作效率、方便客戶及減少錯誤轉帳之間取得平衡，而考慮設立強制式名稱核對程序的門檻，該局認為門檻不得高於1,000港元等值貨幣。該局又要求銀行不應遲於5月31日實施有關優化措施。
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