GUM稱今季MPF人均賺$6022 日股基金升逾12% 香港及⼤中華股票基金遜色
發佈時間：13:48 2024-04-08
強積金顧問公司GUM公布，今年首季該公司強積金綜合指數升2.5%，年初至今人均賺6022元。其中股票基金指數升3.2%、混合資產基金指數升2.8%，固定收益基金指數則升0.3%。
2024⾸季強積⾦受惠全球股市走強，GUM數據顯示，股票基⾦整體回報升3.2%；尤其⽇本和美國，年初⾄今回報率分別達12.3%和9.8%。GUM常務董事陳銳隆表示，除香港和⼤中華外，其他股票基⾦都錄得正回報。此外，上月內地「兩會」確定了5%的經濟增長⽬標，並提出產業升級計劃，惟市場預期相關計劃的成效仍需時觀察。
資金流入美股及懶人基金
近年環球股市走勢分化，中港股市下行，美日則造好，GUM數據顯示，今年迄今本港強積金中的⽇本、美國及環球股票基⾦表現出⾊，⼗⼤最佳表現基⾦均為上述類別，⽽⼗⼤最差表現則全屬香港及⼤中華區股票基⾦。
強積金計劃成員亦紛紛用腳投票，GUM引述數據指，截⾄今年2⽉，有70億元資金流入美股和預設投資策略基⾦（俗稱懶人基金），相關資金主要由中港及混合資產類別基⾦流出。
高風險投資者可考慮美日股基金
另一邊廂，自年初至今，「預設投資策略-核心累積基金」及「混合資產（80%至100%股票）基金」分別升4.7%及3.6%，GUM稱相關基金投資更多於股票市場，並受益於環球股市的上漲。此外，其餘混合資產基金均錄得正回報。
展望第二季，陳銳隆表示，現時基金回報分化，環球市場表現造好。高風險投資者可考慮美日股基金；低風險可投資保守基金，以賺取穩定回報；中風險則可配置有較廣地區分布及管理費較廉宜的預設投資策略基金。
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