黑中介賄銀行職員 騙1.4億中小企貸款
發佈時間：03:00 2025-11-08 HKT
廉政公署近日與警方採取聯合行動，打擊涉及以貪污及欺詐手段詐騙政府特惠貸款的行為，主要涉及政府中小企融資擔保計劃下的「百分百擔保特惠貸款」及「八成/九成信貸擔保產品」。涉案的28宗申請涉及22間中小企業，貸款額達1.4億元。廉署及警方在行動中合共拘捕32人，包括銀行前線職員及中介公司負責人，分別涉嫌行賄受賄及詐騙罪等。廉署強調，由於聯合行動主動介入，已經成功阻截了部分貸款的審批及發放，案件只涉及個別銀行前線職員，香港銀行業界整體十分廉潔，金融體系制度穩健。
廉署執行處首席調查主任余顯麗昨表示，公署早前接獲一名市民舉報，調查後揭發事件，並於上周四、五連同警方，採取一連兩日的聯合行動「旗鼓」。廉署拘捕了25名人士，包括20男5女，年齡介乎31至63歲，牽涉的賄款約50萬元。她指，被捕人當中包括13名銀行前線職員，分別來自10間本地，中資及外資銀行，部分人士被捕時已經離職；另外7名中介公司負責人，以及5名涉案人士，部分被捕中介本身是前銀行職員。她指，案件仍在調查中，不排除與警方有進一步執法行動。消息指，涉及的10間銀行包括港資、中資及外資。
全盤操控申請過程 10銀行涉案
余顯麗指，廉署在行動中檢獲相信是賄款的現金超過20萬。調查顯示，涉案貸款的申請過程由中介一手包辦，從招攬中小企東主、到行賄銀行職員以開立銀行戶口，提交貸款申請檔案，到銀行批出申請貸款的處理和涉案人士分贓，都是由中介全盤操控。涉案中介涉嫌在過去3年，招攬了不同的人士假扮中小企的東主，向銀行申請政府擔保的各類型中小企業貸款，而這些中小企大多無實質業務，甚至部分是空殼公司。
批出120萬貸款 職員獲分7萬元
她續指，審查過程中，涉案中介會藉着行賄手段，換取銀行前線的職員「隻眼開、隻眼閉」，對申請人使用虛假文件是視而不見，並加快處理有關的開戶和貸款的配合。參與不法勾當的傀儡中小企，會獲分貸款額約5至7%；其中一個案中，中介與銀行前線職員協議向對方支付貸款額約6%作為報酬，而銀行批出一筆120萬的貸款後，銀行前線職員分了大約7萬元，而餘額會由中介侵吞。
警方商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢則指，警方商業罪案調查科在行動中，亦聯同港島總區刑事部人員，以詐騙罪拘捕4男3女，年齡介乎31至66歲，他們為9間分別報稱業務為物流、電子產品及日用品等貿易中小企業的董事，而其中8間中小企成功申請貸款，涉及總金額達5000萬；據銀行帳戶資料顯示，貸款於短時間內被提取，而大部分涉案中小企並無按時還款。
他指，警方發現被捕人以借貸人身份，代表其中小企申請「百分百擔保特惠貸款」或「九成信貸擔保」產品。為符合申請計劃中的貸款條件，被捕人向有關銀行提交了虛假檔案，包括偽造的銀行月結單、相關員工的強積金供款紀錄、公司租約檔案及稅單，藉此誇大其營業感，令批核人員誤以為這些中小企有實質的營運而批出貸款，但實際上這些中小企只是空殼公司。
偽造月結單稅單誇大營業額
廉署提到，聯合行動獲金管局、按證保險公司及相關銀行提供全面協助。香港按證保險有限公司亦表示，對於不法分子的違法行為予以嚴厲譴責，會全力配合執法機構的調查，並會與執法機構及銀行業界緊密合作，分析可疑個案的特點及犯案手法，按實際情況與銀行研究如何加強信貸審批前的盡職審查及監控機制，盡力防止類似事情再次發生，使公帑得以妥善使用。
