黑中介贿银行职员 骗1.4亿中小企贷款
发布时间：03:00 2025-11-08 HKT
廉政公署近日与警方采取联合行动，打击涉及以贪污及欺诈手段诈骗政府特惠贷款的行为，主要涉及政府中小企融资担保计划下的「百分百担保特惠贷款」及「八成/九成信贷担保产品」。涉案的28宗申请涉及22间中小企业，贷款额达1.4亿元。廉署及警方在行动中合共拘捕32人，包括银行前线职员及中介公司负责人，分别涉嫌行贿受贿及诈骗罪等。廉署强调，由于联合行动主动介入，已经成功阻截了部分贷款的审批及发放，案件只涉及个别银行前线职员，香港银行业界整体十分廉洁，金融体系制度稳健。
廉署执行处首席调查主任余显丽昨表示，公署早前接获一名市民举报，调查后揭发事件，并于上周四、五连同警方，采取一连两日的联合行动「旗鼓」。廉署拘捕了25名人士，包括20男5女，年龄介乎31至63岁，牵涉的贿款约50万元。她指，被捕人当中包括13名银行前线职员，分别来自10间本地，中资及外资银行，部分人士被捕时已经离职；另外7名中介公司负责人，以及5名涉案人士，部分被捕中介本身是前银行职员。她指，案件仍在调查中，不排除与警方有进一步执法行动。消息指，涉及的10间银行包括港资、中资及外资。
全盘操控申请过程 10银行涉案
余显丽指，廉署在行动中检获相信是贿款的现金超过20万。调查显示，涉案贷款的申请过程由中介一手包办，从招揽中小企东主、到行贿银行职员以开立银行户口，提交贷款申请档案，到银行批出申请贷款的处理和涉案人士分赃，都是由中介全盘操控。涉案中介涉嫌在过去3年，招揽了不同的人士假扮中小企的东主，向银行申请政府担保的各类型中小企业贷款，而这些中小企大多无实质业务，甚至部分是空壳公司。
批出120万贷款 职员获分7万元
她续指，审查过程中，涉案中介会借着行贿手段，换取银行前线的职员「只眼开、只眼闭」，对申请人使用虚假文件是视而不见，并加快处理有关的开户和贷款的配合。参与不法勾当的傀儡中小企，会获分贷款额约5至7%；其中一个案中，中介与银行前线职员协议向对方支付贷款额约6%作为报酬，而银行批出一笔120万的贷款后，银行前线职员分了大约7万元，而余额会由中介侵吞。
警方商业罪案调查科讹骗案调查组总督察何润贤则指，警方商业罪案调查科在行动中，亦联同港岛总区刑事部人员，以诈骗罪拘捕4男3女，年龄介乎31至66岁，他们为9间分别报称业务为物流、电子产品及日用品等贸易中小企业的董事，而其中8间中小企成功申请贷款，涉及总金额达5000万；据银行帐户资料显示，贷款于短时间内被提取，而大部分涉案中小企并无按时还款。
他指，警方发现被捕人以借贷人身份，代表其中小企申请「百分百担保特惠贷款」或「九成信贷担保」产品。为符合申请计划中的贷款条件，被捕人向有关银行提交了虚假档案，包括伪造的银行月结单、相关员工的强积金供款纪录、公司租约档案及税单，借此夸大其营业感，令批核人员误以为这些中小企有实质的营运而批出贷款，但实际上这些中小企只是空壳公司。
伪造月结单税单夸大营业额
廉署提到，联合行动获金管局、按证保险公司及相关银行提供全面协助。香港按证保险有限公司亦表示，对于不法分子的违法行为予以严厉谴责，会全力配合执法机构的调查，并会与执法机构及银行业界紧密合作，分析可疑个案的特点及犯案手法，按实际情况与银行研究如何加强信贷审批前的尽职审查及监控机制，尽力防止类似事情再次发生，使公帑得以妥善使用。
