FINI存漏洞 擁中港身份證重複認購新股難辨識
發佈時間：03:00 2025-03-11 HKT
港交所（388）的新股平台FINI出現漏洞。有消息發現，持有兩地身份證的投資者若分別以香港身份證、內地身份證，在不同證券行開戶並認購新股，FINI系統是無法識別其申請為重複認購。有市場人士指，投資者以不同證件在不同券商開戶，將有不同身份編碼，以身份編碼作為辨認重複認購條件的FINI系統，就會識別為不同人士，無法辨認其申請屬重複認購。有券商指，近期新股興旺，內地投資者以多戶重複認購情況確比以往嚴重，建議提高孖展融資成本，降低重複認購誘因。
券商籲增孖展成本遏止
有兩位熟悉新股認購的市場人士回應本報稱，當投資者以不同證件於不同券商開戶後，該投資者的身份編碼和編碼中蘊含的證件資料就會不同，以蓄意欺瞞方式開戶，FINI就會將該名投資者識別為不同的人士。
耀才證券（1428）執行董事兼行政總裁許繹彬則表示，為投資者進行開戶時，除審查其開戶證件資料外，該公司還會主動審視其銀行戶口資料和住址，若發現該人士的其他資料在該行系統出現重複，就會拒絕為其開戶，以免出現同一人用不同證件開兩個戶口。他續稱，由於券商之間的客戶系統並不相通，是無法發現同一人士用不同證件或相同證件於不同券商開戶。據悉，內地投資者去券商開戶時，主要靠自身決定開戶證件及提供內地或香港有效住址證明。換言之，目前的識別於不同券商重複認購的行為可能主要都是依賴FINI系統。
對於如何避免多戶重複認購的情況，有券商人士稱，在未有FINI系統前，由於多戶重複認購要有一定成本，故內地投資者多戶認購情況較少，建議監管部門透過要求券商提高孖展融資本金的措施，減少內地投資者多戶認購的情況。
港交所回應稱，根據上市規則，如發售證券予公眾人士認購或購買，則發行人、其董事、保薦人及包銷商必須採取合理的步驟，確保能鑑別及拒絕受理重複或疑屬重複的申請，並指FINI已提升了辨識新股重複認購的能力。證監會回覆本報表示，最近有報道指的個別成功重複申請個案，有機會是因為投資者或有關經紀未嚴格遵守FINI的身份證明要求，若證監會如發現不當行為，將採取適當行動，並重申投資者認購新股時，須遵守FINI對身份證明的要求，經紀亦應核實客戶的資料。
