德意志銀行內部調查揭部分員工透過不當銷售產品謀暴利

更新時間：13:35 2023-02-14 HKT
發佈時間：13:35 2023-02-14 HKT

據彭博報道，德意志銀行的一項內部調查發現，有部分員工故意透過不當銷售產品規避合規，以謀取暴利。據知情人士透露，這項名為Project Teal的調查顯示，倫敦外匯交易部門的一些員工向西班牙中小企業出售衍生品，明知相關投資產品對客戶而言過於複雜。

知情人士表示，員工已持續數年利用德意志銀行在監管上的缺陷來謀利。

德意志銀行發言人通過電子郵件表示，如之前所說，該行一直在審查其在結構性外匯衍生品方面的部分銷售活動，並採取了適當的行動。正如該行和監管機構所期望的那樣，目前正在改進流程並加強控制，無法對事件具體細節發表評論。

兩年多來，德意志銀行一直在關注西班牙的數十筆交易，此前客戶開始抱怨，當匯率出現意外轉變時，該行所售出的該些廉價對沖產品，對客戶的利潤帶來「巨大漏洞」。據彭博早前報道，內部調查已導致與受影響客戶達成價值數千萬歐元的和解，並促使數名員工和高管離職。

其中一位知情人士說，有關調查後，只有不到12名德意志銀行員工受到制裁，該項目針對倫敦部門和該行西班牙業務的某些部分。這位知情人士說，一些員工已經離職，另一些人則受到包括削減獎金在內的紀律處分。

報道提到，高盛包括和法國巴黎銀行在內的其他銀行，在西班牙也面臨類似的不當銷售衍生品的指控，葡萄酒出口商J. Garcia Carrion SA於2021年向英國金融行為監管局提出對高盛的投訴。

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