個人存取現金超5萬需登記人民銀行回應：旨在反洗黑錢

更新時間：10:52 2022-02-11 HKT
發佈時間：10:49 2022-02-11 HKT

內地3月1日將施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。

人民銀行有關司局負責人日前明確回應，個人現金存取相關規定旨在預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益，同時相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。

上述負責人解釋，正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解後即可直接為客戶辦理現金存取業務並登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

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