警破詐騙集團拘11人 涉85宗騙案洗黑錢7000萬 免審查貸款誘受害人「賣戶口抵債」
發佈時間：13:23 2026-11-04 HKT
警方發現有詐騙集團涉嫌在過去兩個月內，利用免審查貸款為誘餌，誘騙財困人士或求職者交出個人身份證明文件及大量開設銀行戶口，實質上將其用作洗黑錢的工具。集團至今共處理超過7,000萬港元的懷疑犯罪得益，涉及全港85宗騙案，涉案騙款金額高達2,400萬港元，其中最大宗涉及投資騙款高達1600萬元。警方早前喬裝求職者、為搵快錢及借貸者，接觸該犯罪集團成功掌握其罪證，過去一連兩日採取行動，拘捕8男3女，包括集團主腦及骨幹成員，並在其中一名骨幹成員家中檢獲一本詳細記錄大量受害人私隱資料的數簿。
免審查貸款作利誘 財務困難人士誤墮洗黑錢法網
秀茂坪警區助理指揮官（刑事）警司溫景亨指出，該洗黑錢集團的作案手法極其卑劣。他們專門在各大社交平台及網絡廣告中，鎖定一些面臨財務困難、急需現金周轉，或急於搵工的市民。集團會以「免審查貸款」及「免除還款」為噱頭，誘騙受害人交出身份證等個人證明文件，並要實名登記的電話卡，逼迫受害人開立全新的銀行帳戶。受害人往往誤以為這只是合法的貸款擔保或抵債程序，卻不知其帳戶已被黑幫及犯罪集團完全控制，充當洗黑錢的非法工具，最終由債務人淪為刑事罪犯。
集團三大部門各司其職 放貸誘騙、收購戶口及分層清洗黑錢
刑事情報組高級督察朱健樂講述該洗黑錢集團的內部運作模式。集團內部組織架構嚴密，主要分為三個部門：第一是「放數部」，利用社交平台發放可提供免審查貸款，若借貸人無力償還，則以「賣銀行戶口抵債」或「搵快錢」進行二次利誘，如遭拒絕則會安排收數人登門進行刑事恐嚇及收數；第二是「收購戶口部」，約受害人到咖啡店或餐廳交易，收購其現有銀行戶口，並即場提供智能手機及電話卡，指使受害人實名登記並開立全新網上銀行帳戶後強行收購；集團利用受害人急需現金心態，向他們訛稱賣戶口並不犯法，希望誘使對方就範，第三是「清洗黑錢部」，負責利用收購來的賬戶收取詐騙案受害人的騙款，並在短時間內進行複雜的「分層式轉帳」，以極力增加警方追查資金流向的難度。
警方留意到有關騙案主要涉及投資騙案，人員經深入調查及翻查大量閉路電視片段，成功鎖定集團主腦及各部門骨幹成員的身份，遂在11月2日及3日一連兩日展開執法行動，在全港各區進行拘捕。
重案組第一隊督察林祥輝交代具體收網成果。探員在過去兩日的收網行動中，突擊搜查了全港13個地方包括住宅單位及兩間涉案公司，以「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「刑事恐嚇」等罪名，拘捕11名年齡介乎19至43歲的本地男女，部分人有黑社會「和勝和」背景。在其中一名核心骨幹成員的住所內，探員檢獲了一本有大量個人資料的數簿，詳細記錄了賣戶口人士個人資料及賣出戶口的帳戶紀錄。包括戶口持有人的姓名、身份證號碼、電話號碼及銀行賬戶等極其詳盡的隱私個人資料。同時亦檢獲三十多部手提電話及大量未開封的電話儲值卡。警方相信，行動已經成功瓦解活躍於本地洗黑錢集團。
行動中人員喬裝求職者、搵快錢及借貸人士，以接觸集團成員在不同網上平台所投放的廣告，經初步接洽，集團會先要求對方提供身份證明文件及銀行文件進行所謂背景審查，目的是要審查對方的開戶及借貸能力，以作進一步利用。集團亦會從中物色合適年齡人士，尤其單身人士作為中介促成假結婚，調查又發現，集團又會要求每名賣戶口人士，以個人身份大量登記實名電話卡，估計操控超過300張實名登記本地電話卡。集團利用有關漏洞獲取大量實名電話卡，除用作綁定網上銀行操控資金流向之外，亦有計劃利用該批電話卡作其他非法用途（例如進行電話詐騙）。
截至目前為止，有關洗黑錢集團經已處理約7,000萬港元懷疑犯罪得益，牽涉全港85宗騙案及超過2,400萬港元騙款。部分被捕人士已獲准保釋，其餘被捕人正被扣查，調查仍然繼續，不排除稍後會有更多人被捕。
溫景亨重申，市民應提高警覺，切勿因一時財務困難或貪圖小利，而租、借或賣出自己的個人銀行賬戶、借貸賬戶或電話卡。他警告，不論是借出還是販賣戶口，只要該戶口被用作洗黑錢或詐騙用途，持有人均等同於犯罪集團的共犯。根據香港法例，洗黑錢及詐騙均屬極嚴重的罪行，一經定罪，最高可被判處監禁14年及罰款500萬港元，市民及求職者切勿以身試法。目前，所有被捕人士均被扣留調查，警方不排除後續會有更多人落網。
