警破诈骗集团拘11人 涉85宗骗案洗黑钱7000万 免审查贷款诱受害人「卖户口抵债」
发布时间：13:23 2026-11-04 HKT
警方发现有诈骗集团涉嫌在过去两个月内，利用免审查贷款为诱饵，诱骗财困人士或求职者交出个人身份证明文件及大量开设银行户口，实质上将其用作洗黑钱的工具。集团至今共处理超过7,000万港元的怀疑犯罪得益，涉及全港85宗骗案，涉案骗款金额高达2,400万港元，其中最大宗涉及投资骗款高达1600万元。警方早前乔装求职者、为揾快钱及借贷者，接触该犯罪集团成功掌握其罪证，过去一连两日采取行动，拘捕8男3女，包括集团主脑及骨干成员，并在其中一名骨干成员家中检获一本详细记录大量受害人私隐资料的数簿。
免审查贷款作利诱 财务困难人士误堕洗黑钱法网
秀茂坪警区助理指挥官（刑事）警司温景亨指出，该洗黑钱集团的作案手法极其卑劣。他们专门在各大社交平台及网络广告中，锁定一些面临财务困难、急需现金周转，或急于揾工的市民。集团会以「免审查贷款」及「免除还款」为噱头，诱骗受害人交出身份证等个人证明文件，并要实名登记的电话卡，逼迫受害人开立全新的银行帐户。受害人往往误以为这只是合法的贷款担保或抵债程序，却不知其帐户已被黑帮及犯罪集团完全控制，充当洗黑钱的非法工具，最终由债务人沦为刑事罪犯。
集团三大部门各司其职 放贷诱骗、收购户口及分层清洗黑钱
刑事情报组高级督察朱健乐讲述该洗黑钱集团的内部运作模式。集团内部组织架构严密，主要分为三个部门：第一是「放数部」，利用社交平台发放可提供免审查贷款，若借贷人无力偿还，则以「卖银行户口抵债」或「揾快钱」进行二次利诱，如遭拒绝则会安排收数人登门进行刑事恐吓及收数；第二是「收购户口部」，约受害人到咖啡店或餐厅交易，收购其现有银行户口，并即场提供智能手机及电话卡，指使受害人实名登记并开立全新网上银行帐户后强行收购；集团利用受害人急需现金心态，向他们讹称卖户口并不犯法，希望诱使对方就范，第三是「清洗黑钱部」，负责利用收购来的账户收取诈骗案受害人的骗款，并在短时间内进行复杂的「分层式转帐」，以极力增加警方追查资金流向的难度。
警方留意到有关骗案主要涉及投资骗案，人员经深入调查及翻查大量闭路电视片段，成功锁定集团主脑及各部门骨干成员的身份，遂在11月2日及3日一连两日展开执法行动，在全港各区进行拘捕。
重案组第一队督察林祥辉交代具体收网成果。探员在过去两日的收网行动中，突击搜查了全港13个地方包括住宅单位及两间涉案公司，以「串谋诈骗」、「洗黑钱」及「刑事恐吓」等罪名，拘捕11名年龄介乎19至43岁的本地男女，部分人有黑社会「和胜和」背景。在其中一名核心骨干成员的住所内，探员检获了一本有大量个人资料的数簿，详细记录了卖户口人士个人资料及卖出户口的帐户纪录。包括户口持有人的姓名、身份证号码、电话号码及银行账户等极其详尽的隐私个人资料。同时亦检获三十多部手提电话及大量未开封的电话储值卡。警方相信，行动已经成功瓦解活跃于本地洗黑钱集团。
行动中人员乔装求职者、揾快钱及借贷人士，以接触集团成员在不同网上平台所投放的广告，经初步接洽，集团会先要求对方提供身份证明文件及银行文件进行所谓背景审查，目的是要审查对方的开户及借贷能力，以作进一步利用。集团亦会从中物色合适年龄人士，尤其单身人士作为中介促成假结婚，调查又发现，集团又会要求每名卖户口人士，以个人身份大量登记实名电话卡，估计操控超过300张实名登记本地电话卡。集团利用有关漏洞获取大量实名电话卡，除用作绑定网上银行操控资金流向之外，亦有计划利用该批电话卡作其他非法用途（例如进行电话诈骗）。
截至目前为止，有关洗黑钱集团经已处理约7,000万港元怀疑犯罪得益，牵涉全港85宗骗案及超过2,400万港元骗款。部分被捕人士已获准保释，其余被捕人正被扣查，调查仍然继续，不排除稍后会有更多人被捕。
温景亨重申，市民应提高警觉，切勿因一时财务困难或贪图小利，而租、借或卖出自己的个人银行账户、借贷账户或电话卡。他警告，不论是借出还是贩卖户口，只要该户口被用作洗黑钱或诈骗用途，持有人均等同于犯罪集团的共犯。根据香港法例，洗黑钱及诈骗均属极严重的罪行，一经定罪，最高可被判处监禁14年及罚款500万港元，市民及求职者切勿以身试法。目前，所有被捕人士均被扣留调查，警方不排除后续会有更多人落网。
