金管:銀行在岸人幣結算 需確保交易合規
更新時間:03:00 2025-06-30 HKT
發佈時間:03:00 2025-06-30 HKT
發佈時間:03:00 2025-06-30 HKT

人民幣跨境貿易結算計劃於2009年推出,金管局於上周四,就該計劃下涉及在岸人民幣(CNY)的資金兌換安排向銀行發出通函,釐清局方的監管預期,包括銀行應確保CNY兌換是基於真實和合理需要、做足「認識你的客戶」等合規程序等,若銀行屢次不合規,或會被暫停辦理有關業務,直至其內部管控得到糾正。
金管局在通函中表示,最近該局與銀行公會就人民幣業務發展進行討論,業界反映了為其客戶在人民幣跨境貿易結算計劃下進行CNY兌換時遇到的問題。業界主要關注該局此前發出的通告內容與人行現行相應的監管指引兩者之間的一致性,亦建議簡化相關規定,以切合市場發展,便利CNY兌換操作。
經諮詢人行,金管局檢視了現行通告,並與人行相關指引進行比對。考慮到檢視結果和銀行的實際操作經驗,該局就此作出說明,指由於CNY兌換涉及與內地之間的跨境資金流動,銀行需確保進行有關交易符合內地部門不時制定的相關規定。
與銀公討論人幣業務發展
金管局預期銀行應確保CNY兌換是基於人民幣貿易結算活動而產生的真實和合理的需要;採取有效、穩妥的「認識你的客戶」和盡職審查程序,防止CNY兌換安排的不合規使用,以免違反內地有關規定;按審慎原則,注重CNY兌換雙向平衡發展;保存適當的CNY兌換交易紀錄,監察和識別不尋常情況,若有不恰當使用CNY兌換情況,應向金管局和人行報告。
目前境外銀行可通過人民幣清算行、內地代理銀行,或直接於在岸市場(須獲內地監管機構批准)進行CNY兌換。