中介疑買通銀行職員 涉7億按揭呃轉介費
發佈時間：03:00 2025-03-19 HKT
廉政公署揭發有銀行職員借客戶申請樓宇按揭貸款之機，協助中介詐騙按揭轉介費；消息指，事件涉及200宗貸款個案，總計按揭貸款額近7億元，最高一宗達1900萬元。廉署指，行動中一共拘捕22人，包括18名銀行前線職員，他們涉收受高達200萬元賄款，以在貸款申請過程中動手腳，騙取銀行轉介費，其中一對涉案的銀行職員夫婦更收取高達60萬元賄款。廉署指，事件涉及約10間本地銀行，仍在進行相關調查，不排除採取進一步執法行動。
廉政公署執行處首席調查主任余顯麗昨指，現時樓宇按揭貸款申請有兩個途徑，一是直接向銀行申請，二是透過中介公司向銀行申請，若屬後者，則銀行需向中介公司付轉介費用。廉署在早前調查另一宗貪污案時，發現有1間中介公司負責人曾在不同銀行任職，其後自組一間中介公司，並與一些銀行前線職員交往甚密。經調查後發現，相關中介公司負責人曾賄賂多間銀行前線職員，讓職員為客戶辦樓按手續時，偷偷將「按揭轉介申請表」，混入「按揭貸款申請表」中，並誘使客戶在不知情的情況下簽署文件。銀行看到申請文件後，誤以為客戶是經中介轉介，而支付轉介費用，平均支付額達數千元至數萬元不等，「案中部分文件甚至可能涉及冒簽」。
涉10銀行 部分文件可能冒簽
余顯麗指，案件涉及10間本地銀行，逾200項按揭貸款申請，大部分貸款申請人都被蒙在鼓裏，對貪污毫不知情。日前在代號「箭雨」的行動中，已拘捕13男9女，年齡介乎31歲至58歲，當中18人是銀行前線職員，其餘4人是其配偶或同黨；涉案中介公司在2018年已經運作，並進行相關犯罪模式。
但余顯麗強調，本港銀行業整體仍十分廉潔，案件只涉及個別銀行的「害群之馬」，相關銀行亦全力協助調查，並會檢視接獲按揭申請是否存在問題及需要跟進。廉署亦會協助銀行研究，如何提升相關流程及系統，亦提醒市民簽署任何文件前要先仔細閱讀，以免被騙徒利用。
據了解，銀行業界一向通過認可中介公司，接收欲申請樓宇按揭貸款的客戶，而認可中介旗下有不少會員中介公司，今次涉事的便是其中一間會員中介。而銀行在發放轉介費後，涉事中介公司會與受賄職員對分或分拆轉介費，故部分轉介費亦是賄款。
金管局指示銀行配合查調
金管局回應稱，該局已就有關事件，指示銀行配合廉政公署的調查，並繼續適當跟進。由於有關執法部門正就事件進行調查，現階段不適宜評論。
金管局又指，一直對銀行及其員工的誠信及行為操守，有嚴格的要求和高度的期望，對違法行為採取零容忍態度。該局會繼續聯同業界及廉署加強防貪反貪的工作，維護香港國際金融中心的聲譽。
