騙黨狂招傀儡 3000元買戶口
發佈時間：03:00 2024-05-06
詐騙集團為逃避警方偵查將犯罪得益轉移，往往利誘市民出租或售賣銀行戶口，從而利用不同戶口轉走騙款，警方為打擊日益猖獗的網上騙案竭力追查，接連拘捕大批傀儡戶口持有人，其中去年拘捕人數比4年前增逾6倍。為探究緣何有大批市民出租或售賣戶口，《星島》記者放蛇與多名網上收購者聯絡，發現收購本地銀行戶口價格一般只有3000至5000元，亦有人以日薪逾萬元租借內地銀行戶口，他們均強調戶口是用作「炒幣」等合法投資用途，並要求出售者提交身份證和住址證明，甚至自拍容貌，聲稱是防範出售者盜取戶口內的存款。有知情者指出，有關做法另一目的是防範出售者因後悔報警，「令到賣戶口嘅市民想自首都唔敢，因為擔心隨時有人上門報復！」
警方數字顯示，近年涉嫌干犯「洗黑錢」罪行被捕人士當中，涉及租借或買賣銀行戶口作非法用途的傀儡戶口持有人被捕人數持續急增，其中2020年有231人，2023年上升至1766人，增幅多達6.64倍，亦比2022年的957人大增84.5%，而今年首2個月則有170人。為揭開大批市民包括年輕人租售戶口予不法之徒的因由，記者放蛇了解不法之徒收購戶口的手法。
收住址自拍照威嚇勿報警
記者根據線索瀏覽其中一個「搵快錢」群組，發現充斥不同類型的賺錢方式，當中不乏收購大量銀行戶口的帖文，內容通常明確指定需要那間傳統銀行或虛擬銀行戶口，部分會表明收購或租借價目，一般數千元。為更深入了解情況，記者在多個帖文留言，表示有意出售，未幾收到一名收購者的訊息，對方指租借戶口期限為3個月，中銀和渣打戶口每個5000元，星展和大新戶口4000元，每3個月續租一次，屆時再次付款，但銀行戶口必須要與一個加密貨幣交易所綁定；被問到續租的期限，對方則說「唔定」。
收購者續稱，若確定出租戶口，要提交身份證、住址證明等個人資料，以及在家中拍攝一條影片，證明是真正住址，之後需當面交出銀行卡和網上銀行帳戶號碼、密碼等資料，便可收取現金。
對方似乎「身兼多職」，溝通期間兩次游說記者借貸，聲稱「借爆唔駛還，一星期收晒錢」、「淨做3間，100（萬）到你（手），無手尾，3日收錢」。
記者隨後與網名李X的收購者聯絡，對方稱只買不租，收購價5000元，若有意出售，需拍攝及發送身份證和住址證明，並拿着身份證自拍容貌，強調有關要求是為防止賣家「搞戶口」（出售後繼續操作戶口及盜取戶口內款項），又強調收購目的不是用作收取詐騙款項等非法用途，「這個就是國內人跟你香港人合作做幣，炒幣，懂嗎？」
日薪近萬租借內地銀行戶口
此外，網名姓黃的人士發布帖文收購內地銀行戶口，記者留言聲稱有2個內地銀行戶口，不久被詢問是香港人還是內地人，記者回覆是前者，對方稱「可以」，又提示戶口一定要有手機銀行和綁定內地某電子支付工具，單筆轉帳額度有5萬元人民幣，以及刷卡消費額度有10萬元以上，更鼓勵記者北上內地再開設多一至兩間有相關條件的戶口，屆時一併出租可每日收取逾萬元高額報酬。
售賣或出租戶口被要求拍攝及發送身份證和住址證明，甚至要拍攝家居環境和自拍容貌，知情者稱當中目的除了是擔心騙款被盜，另一目的是防範出售戶口或收取騙款人士後悔，屆時有意報警亦因擔心被人上門尋仇而卻步。
