滙豐Portfolio+登場 萬元起步由專家管理投資組合 香港零售銀行首個全權委託投資服務 讓投資配合人生目標
發佈時間：18:17 2026-10-16 HKT
為退休累積財富、為置業做好準備，或為未來多留一份選擇，投資往往由一個生活目標開始。然而，從選擇資產、留意市場動向，到適時調整配置，每一步都需要時間與判斷。對工作繁忙的行政人員，或希望投資卻不知如何起步的人士而言，如何把目標化為持續執行的投資計劃，是踏出第一步的關鍵。
香港上海滙豐銀行最新推出數碼全權委託投資服務——滙豐Portfolio+，是全港首家向零售銀行客戶提供全權委託投資服務的銀行，將一般較常見於私人銀行層級的專業投資管理體驗，帶給零售銀行客戶。初始投資金額港幣10,000元起，客戶選定投資策略、風險等級及投資金額後，便可將日常投資組合決策交由滙豐專家處理，並透過HSBC HK App隨時掌握投資動向。
選定方向 專家持續管理
「由專家管理」的實際意思，是滙豐會按客戶所選的策略及風險等級，建立一個由ETF組成的投資組合，並持續作出買入、賣出及重組等投資決策，客戶毋須自行執行每項交易。
投資組合經理會定期檢視、主動管理及調整組合，使其持續配合客戶所選的投資目標及風險等級。服務因此涵蓋建立組合後的日常管理，讓沒有足夠時間處理資產配置的客戶，也能透過專業管理實踐投資計劃。
對首次投資的人士，服務將建立組合與後續管理連接起來，減少自行處理日常決策的負擔；對已有投資經驗、卻難以騰出時間管理組合的客戶，也可透過專業管理、透明報告及利用HSBC HK App便捷管理投資，兩類客戶都可先聚焦自身目標，再選擇合適的投資方向。
客戶仍掌握投資方向：希望長線增長財富、尋求現金收入，還是將可持續發展因素納入投資考量，可按自身需要選擇。重組次數亦不會影響平台費，不會因投資組合經理調整組合的次數而增加成本。
三大核心策略 配合不同需要
滙豐Portfolio+的三大核心投資策略涵蓋風險等級1至5，讓客戶按投資目標及所選風險等級建立組合：
- 增長型：透過一系列投資於股票及債券的ETF，達致環球多元化配置，旨在助客戶長線增長財富。
- 收益型：透過一系列主要投資於派息股票及債券的ETF，尋求季度現金收入，並在所選風險等級下追求潛在資本增值。
- 可持續投資：著重可持續發展，以ESG作篩選考量，投資於較整體市場具備更高ESG評分及較低碳排放強度的企業，以實現長期可持續增長。
希望將長線主題趨勢納入組合的客戶，亦可在「增長型」或「可持續投資」策略之上，配搭「未來趨勢股票」附加策略。這項策略適用於風險等級3至5，投資主題包括科技創新、綠色轉型及社會變遷。
各項策略的着眼點有所不同：「增長型」聚焦長線財富增長，「收益型」兼顧季度現金收入及潛在資本增值，「可持續投資」則把ESG考量融入投資選擇。清晰的策略方向，有助客戶理解組合的目標，並按自身偏好作出選擇。
不同目標 建立不同組合
人生目標各有時間表，投資安排亦可分開規劃。滙豐Portfolio+容許客戶按不同生活需要建立及命名多個投資組合，例如「退休」、「畢業旅行」或「未來儲蓄」，讓每個組合都有清晰用途。
除了港幣10,000元起的初始投資，客戶亦可選擇每月港幣1,000元起的後續投資，按個人安排持續投入資金。每月投資屬可選安排，讓客戶可配合日常生活需要規劃投資步伐。
將組合按用途命名，也讓投資與生活的關係更具體。客戶查看組合時，可以清楚辨識哪些投資是為退休準備，哪些是為旅行或未來儲蓄而設，方便掌握不同目標下的投資安排。
App清晰呈現 掌握管理進度
將日常投資決策交予專家後，客戶仍可透過HSBC HK App了解組合狀況。服務提供簡單清晰的報告，方便投資新手及現有投資者查看：
- 持倉及投資表現：按資產類別、地區、行業與公司分類，了解組合的投資分布。
- 投資組合活動時間線：查看重組、增加投資額等動態，掌握組合的變化。
- 費用及結單：隨時查閱相關紀錄，了解收費。
- 專業更新：每月投資組合經理更新摘要，以及每週市場最新資訊。
從持倉分布到組合活動，客戶可在同一應用程式內掌握投資資料，了解專業管理下的組合進度，也方便按不同人生目標查看各個組合。
對重視透明度的投資者而言，專業管理與清晰報告相互配合：前者處理日常投資決策，後者讓客戶了解持倉、表現及組合變動。每月經理摘要與每週市場資訊，亦提供持續跟進投資動向的渠道。
平台費按結餘分級 限時$0平台費優惠
滙豐Portfolio+的標準平台費，按客戶所有Portfolio+投資組合的每日總市值釐定，分為四個年費率級別：
- 港幣250,000元或以下：每年0.8%。
- 港幣250,001元至750,000元：每年0.7%。
- 港幣750,001元至1,500,000元：每年0.6%。
- 港幣1,500,000元以上：每年0.5%。
當日所屬級別的收費適用於當日全數Portfolio+結餘，累計費用按月扣除。配合全新產品推出，由即日起至2027年1月1日，所有Portfolio+客戶均可享$0平台費優惠*。
立即建立滙豐Portfolio+投資組合 為人生目標踏出一步
想為退休、旅行或未來儲蓄展開投資計劃？只需港幣10,000元起，即可透過滙豐Portfolio+，將日常投資組合決策交由專家管理。已持有滙豐投資戶口的客戶，可立即登入HSBC HK App，簡單三步開始：
- 登入HSBC HK App，前往「財富」分頁。
- 於「產品及服務」選擇「Portfolio+」。
- 選擇投資策略、風險等級及投資金額。
由即日起至2027年1月1日，所有滙豐Portfolio+客戶均可享$0平台費優惠*。現在就前往HSBC HK App，按你的目標建立Portfolio+投資組合，讓滙豐專家助你實踐投資計劃。
立即登入HSBC HK App: https://brnw.ch/21x6rpv
瞭解更多滙豐Portfolio+: https://brnw.ch/21x6rpu
*受條款及細則約束
投資涉及風險。優惠受條款及細則約束。
任何過往的表現數據並不預示未來的表現。更多詳情請參閱Portfolio+條款及細則。
