汇丰Portfolio+登场 万元起步由专家管理投资组合 香港零售银行首个全权委托投资服务 让投资配合人生目标
发布时间：18:17 2026-10-16 HKT
为退休累积财富、为置业做好准备，或为未来多留一份选择，投资往往由一个生活目标开始。然而，从选择资产、留意市场动向，到适时调整配置，每一步都需要时间与判断。对工作繁忙的行政人员，或希望投资却不知如何起步的人士而言，如何把目标化为持续执行的投资计划，是踏出第一步的关键。
香港上海汇丰银行最新推出数码全权委托投资服务——汇丰Portfolio+，是全港首家向零售银行客户提供全权委托投资服务的银行，将一般较常见于私人银行层级的专业投资管理体验，带给零售银行客户。初始投资金额港币10,000元起，客户选定投资策略、风险等级及投资金额后，便可将日常投资组合决策交由汇丰专家处理，并透过HSBC HK App随时掌握投资动向。
选定方向 专家持续管理
「由专家管理」的实际意思，是汇丰会按客户所选的策略及风险等级，建立一个由ETF组成的投资组合，并持续作出买入、卖出及重组等投资决策，客户毋须自行执行每项交易。
投资组合经理会定期检视、主动管理及调整组合，使其持续配合客户所选的投资目标及风险等级。服务因此涵盖建立组合后的日常管理，让没有足够时间处理资产配置的客户，也能透过专业管理实践投资计划。
对首次投资的人士，服务将建立组合与后续管理连接起来，减少自行处理日常决策的负担；对已有投资经验、却难以腾出时间管理组合的客户，也可透过专业管理、透明报告及利用HSBC HK App便捷管理投资，两类客户都可先聚焦自身目标，再选择合适的投资方向。
客户仍掌握投资方向：希望长线增长财富、寻求现金收入，还是将可持续发展因素纳入投资考量，可按自身需要选择。重组次数亦不会影响平台费，不会因投资组合经理调整组合的次数而增加成本。
三大核心策略 配合不同需要
汇丰Portfolio+的三大核心投资策略涵盖风险等级1至5，让客户按投资目标及所选风险等级建立组合：
- 增长型：透过一系列投资于股票及债券的ETF，达致环球多元化配置，旨在助客户长线增长财富。
- 收益型：透过一系列主要投资于派息股票及债券的ETF，寻求季度现金收入，并在所选风险等级下追求潜在资本增值。
- 可持续投资：著重可持续发展，以ESG作筛选考量，投资于较整体市场具备更高ESG评分及较低碳排放强度的企业，以实现长期可持续增长。
希望将长线主题趋势纳入组合的客户，亦可在「增长型」或「可持续投资」策略之上，配搭「未来趋势股票」附加策略。这项策略适用于风险等级3至5，投资主题包括科技创新、绿色转型及社会变迁。
各项策略的着眼点有所不同：「增长型」聚焦长线财富增长，「收益型」兼顾季度现金收入及潜在资本增值，「可持续投资」则把ESG考量融入投资选择。清晰的策略方向，有助客户理解组合的目标，并按自身偏好作出选择。
不同目标 建立不同组合
人生目标各有时间表，投资安排亦可分开规划。汇丰Portfolio+容许客户按不同生活需要建立及命名多个投资组合，例如「退休」、「毕业旅行」或「未来储蓄」，让每个组合都有清晰用途。
除了港币10,000元起的初始投资，客户亦可选择每月港币1,000元起的后续投资，按个人安排持续投入资金。每月投资属可选安排，让客户可配合日常生活需要规划投资步伐。
将组合按用途命名，也让投资与生活的关系更具体。客户查看组合时，可以清楚辨识哪些投资是为退休准备，哪些是为旅行或未来储蓄而设，方便掌握不同目标下的投资安排。
App清晰呈现 掌握管理进度
将日常投资决策交予专家后，客户仍可透过HSBC HK App了解组合状况。服务提供简单清晰的报告，方便投资新手及现有投资者查看：
- 持仓及投资表现：按资产类别、地区、行业与公司分类，了解组合的投资分布。
- 投资组合活动时间线：查看重组、增加投资额等动态，掌握组合的变化。
- 费用及结单：随时查阅相关纪录，了解收费。
- 专业更新：每月投资组合经理更新摘要，以及每周市场最新资讯。
从持仓分布到组合活动，客户可在同一应用程式内掌握投资资料，了解专业管理下的组合进度，也方便按不同人生目标查看各个组合。
对重视透明度的投资者而言，专业管理与清晰报告相互配合：前者处理日常投资决策，后者让客户了解持仓、表现及组合变动。每月经理摘要与每周市场资讯，亦提供持续跟进投资动向的渠道。
平台费按结余分级 限时$0平台费优惠
汇丰Portfolio+的标准平台费，按客户所有Portfolio+投资组合的每日总市值厘定，分为四个年费率级别：
- 港币250,000元或以下：每年0.8%。
- 港币250,001元至750,000元：每年0.7%。
- 港币750,001元至1,500,000元：每年0.6%。
- 港币1,500,000元以上：每年0.5%。
当日所属级别的收费适用于当日全数Portfolio+结余，累计费用按月扣除。配合全新产品推出，由即日起至2027年1月1日，所有Portfolio+客户均可享$0平台费优惠*。
立即建立汇丰Portfolio+投资组合 为人生目标踏出一步
想为退休、旅行或未来储蓄展开投资计划？只需港币10,000元起，即可透过汇丰Portfolio+，将日常投资组合决策交由专家管理。已持有汇丰投资户口的客户，可立即登入HSBC HK App，简单三步开始：
- 登入HSBC HK App，前往「财富」分页。
- 于「产品及服务」选择「Portfolio+」。
- 选择投资策略、风险等级及投资金额。
由即日起至2027年1月1日，所有汇丰Portfolio+客户均可享$0平台费优惠*。现在就前往HSBC HK App，按你的目标建立Portfolio+投资组合，让汇丰专家助你实践投资计划。
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*受条款及细则约束
投资涉及风险。优惠受条款及细则约束。
任何过往的表现数据并不预示未来的表现。更多详情请参阅Portfolio+条款及细则。
