智安投有20家企業客戶參與僱員投資計劃 減低客戶合規成本
更新時間：17:29 2026-11-09 HKT
發佈時間：17:29 2026-11-09 HKT
發佈時間：17:29 2026-11-09 HKT
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財富管理及投資平台智安投（Endowus）與獨立金融策略顧問公司Quinlan&Associates發布聯合報告指，全港逾23.7萬名金融專業人士，每年可投資收入估計高達358億元，惟面對面臨配置障礙。Quinlan&Associates行政總裁Benjamin Quinlan解釋，金融專業人士因嚴格的個人賬戶交易（Personal Account Dealing，PAD）限制，在投資過程中面臨三大痛點，包括選擇有限、風險增加，以及投資體驗欠佳。
他分享，很多從事金融業人士會買入物業、加密貨幣等合規監管較低的投資產品，另身邊很少金融機構的董事總經理擁有私人銀行戶口，因為其投資需求與其他私人銀行客戶不同。
僱員投資計劃涵蓋諮詢和會計公司
智安投董事總經理兼香港業務主管袁淇欣表示，因應合規問題，公司提供僱員投資計劃，現在香港和新加坡有20家企業客戶，當中大部分來自金融業和持牌機構。愈來愈多跨國、本地公司和人力資源部門對計劃感到興趣。
僱員投資計劃為僱主與受監管基金平台合作，為員工提供預先核准的基金名單。僱主可納人或排除特定基金，以避免利益衝突，而員工的持倉資料亦可自動呈報予機構的合規團隊申報。
金融界偏好另類投資產品和投資組合管理服務
她又指出，公司的金融業客戶偏好私募股權、對沖基金等另類投資產品，以及投資組合管理服務，因為後者由公司向客戶的合規團隊釋疑，以緩解合規監管限制。她分享，有任職跨國銀行的客戶向其公司合規部門解釋，雖然投資組合中所有組成均為公司客戶，惟其由投資平台挑選，故公司認為不構成內幕交易，而獲准投資。
