孫利華 - 選擇投資類別要點 | 安居香港
孫利華
2024-09-16 02:00 HKT
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上星期談到投資移民申請者可以選擇的投資類別，當中不少客戶會對基金感興趣。因為基金類別由以往只限大中華區資產及港幣計價產品，擴闊至不限資產地區及幣種，只需由獲證監會9號牌的機構管理、證監會認可的基金就可納入。
而在證監會網站所載合資格產品列表中，認可基金就有數百隻，遠多於2015年暫停的原有投資移民計劃產品數目不足70隻，基金也沒有註冊地限制。這些基金有以地區分類的，例如中國、印度、日本、歐洲、大中華等；亦有以行業分類，包括近年炙手可熱的科技、淨零排放等等，種類則有債券、股票、貨幣市場基金、股債混合等，可供投資的產品種類繁多。
也有申請者選擇投資相連壽險計劃（投連險），因其涉及人壽保障的投資項目，集綜合保障和投資於一身，申請人毋須擔心因為逝世，資產價格波動而影響為家人做的財務安排，投保人既能獲得人壽保險保障，又可以透過投資選項賺取更高潛在回報，實現財富增值。
今次投資移民計劃有22個認可的投連險項目，投資選項不比傳統基金少，又可以免費及自由轉換，部份更提供派息。相比投資傳統基金，投連險能提供全面、有效分散風險，以及資產配置的平台，投保人可根據其風險承受程度，挑選合適的投資組合。
考慮到投資周期長達7年，建議可首選投資不用贖回的產品，不但可減少再投資的情況，在行政及管理上亦較方便。盡量保持投資組合的資產價值穩定，平均收益率若能穩中有升更好。若有穩定股息或利息收益，可提供現金流以應付在港生活開支，都比較適合長期持有。
鑫基石投資移民
國際集團行政總裁
孫利華
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