温傑 - 中行目標價3.7元|開工前落盤/頭條名家本周心水
中國銀行(3988)基本面比同業優勝,2023年淨利息收入4665.5億元人民幣,按年增長1.58%。集團淨息差為1.59%,按年下降16個基點,但息差減幅相對同業較小;撥備前經營利潤(PPOP)達4012億元人民幣,按年增長3.7%;淨利潤2319億元人民幣,超出市場預期,按年增長2.4%,高於大型銀行2023年平均的年增1.8%。
整體而言,中國銀行的基本面比同業優勝,2023年收入增速位居六大國有銀行之首,同時息差減幅亦相對同業小,另外,中行股息率為8厘,適合收息之用。目標價3.7元,止蝕價2.9元。
筆者為證監會持牌人,其或其有聯繫者並無擁有上述建議股份發行人之財務權益。
凱基證券亞洲投資策略部主管
温傑
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