修例通过银行涉灭罪可分享帐户资料
发布时间：03:00 2025-06-05 HKT
立法会昨三读通过《2025年银行业（修订）条例草案》，引入自愿机制，容许认可机构主要为银行之间在特定情况下分享帐户资料，加强香港侦测和防止罪案的效率。财经事务及库务局局长许正宇表示，新机制不但提升香港打击诈骗及相关洗钱活动的能力，为市民提供更好保障，也有助维持银行体系稳健，展现香港作为国际金融中心，为对应国际间共同打击相关不法活动所作的努力。政府目标今年内实施资料分享机制，具体生效日期另行公布。
修订条例为银行提供「安全港」，引入自愿机制，让银行发现怀疑受禁行为，即洗黑钱、恐怖分子资金筹集或大规模毁灭武器扩散资金筹集时，能经金管局指定的安全平台，与其他银行及相关执法机构以电子方式、迅速和安全地分享有关企业和个人帐户的资料，并为银行就相关资料披露提供法律保障。
加快执法机构搜集情报
新资料分享机制将能让银行及相关执法机构及早阻截非法资金、提升银行所提交的可疑交易报告的质素，以及加快执法机构搜集情报的速度，更好保障公众免受诈骗及相关洗钱活动的影响。
许正宇表示，参与机制的银行均必须符合指明的保密规定，并须设有足够的管控制度，以确保资料的安全性；被披露的资料必须用于侦测或防止受禁行为，否则相关的银行将丧失「安全港」下的法律免责保护。
金管局总裁余伟文指，金管局会继续与警方和银行业界紧密合作，积极推展相关准备工作，包括系统提升和制订具体操作指引，以期尽早实施新机制。
金融界议员陈振英提出，随着金融服务发展，线上交易数量在过去5年大幅增长，趋势促使不法分子「升级转型」，导致诈骗个案大幅飙升，而一般情况下当骗徒取得骗款后，立即进行多次转帐，隐藏资金流向，加大执法机构追踪和破案的难度。他关注，草案通过后参与的10间银行合共涵盖约75%的企业和个人帐户，但仍然有25%的帐户未有纳入，如骗徒选用未参与的银行户口，侦测和拦截的效果大打折扣，故认为提高帐户覆盖率是关键，希望当局订立90%以上的覆盖率目标。
选委界议员吴杰庄表示，由于跨境诈骗案活动日益猖獗，现时银行业保障客户的防骗措施显得不足，建议政府应进一步联系国际平台和组织，定时交换情报和资料。他亦建议仿效外地做法，推行诈骗损失责任机制，要求相关机构共同承担诈骗责任。
