金管局伙警方推5招打击傀儡户口
发布时间：03:00 2025-04-11 HKT
警方去年录得超过4.4万宗诈骗案，当中涉嫌利用傀儡户口为犯罪集团洗黑钱被捕人数为8607人，按年增加44%，涉及金额逾145亿元。香港金融管理局（金管局）、警方及香港银行公会昨日联合宣布一系列新措施，以防范、侦测及打击金融罪行，确保反诈骗工作足以应对不断演变的诈骗活动和符合国际最佳做法，当中包括银行可暂缓转帐要求，安排于警方在场下与客户见面，以及银行业界之间分享可疑户口资料。
五项新措施包括（一）更广泛使用防骗视伏器数据：为加强银行识别可疑户口，及提醒更多潜在受骗的客户并采取行动以缓减有关风险，扩大防骗视伏器数据的使用，并预期银行应用网络分析技术，识别和分享更多傀儡户口网络资料，加强打击力度。
（二）银行之间分享资料：为加强保障客户，促进银行之间分享资料建议修订《银行业条例》，当银行发现可能涉及受禁行为（包括洗钱及恐怖分子资金筹集）的情况下，便可以与其他银行分享资料。目前，已有10间银行在警务处管理的FINEST平台上分享资料，预期今年底前将推出一个可容纳更多资讯交换的新平台。
（三）与银行分享反诈骗的良好做法：为提升银行的系统以防范、侦测及打击诈骗和相关的洗钱活动，向银行分享反诈骗和反洗钱系统的良好做法。
（四）专题审查以支援银行建立有效的反诈骗管控措施：为支援银行有效地执行这些措施，金管局将与银行紧密合作，透过专题审查检视银行管控措施的表现，并建立定期沟通机制，不断提升银行业侦测傀儡户口网络的能力。
加强侦测预防金融罪行
（五）加强「切勿借/卖户口」的公众宣传及教育：将加强公众宣传及教育，提醒客户「切勿借/卖户口」，包括针对指定群体的宣传活动，并通过银行公会新成立、由18间银行派代表组成的防骗工作教育小组，增强业界协调。
金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示，当局提出修订《银行业条例》草案，希望推动银行之间分享户口资料，如立法进度顺利，会争取年底前落实措施。陈又指，金管局与警务处将继续与银行及其他持份者合作，加强侦测和预防金融罪行。
香港警务处总警司（财富情报及调查科）郑丽琪提醒市民，切勿借/卖户口给其他人士，了解相关因刑事罪行被检控和定罪的风险，包括洗黑钱罪行。鉴于这些罪行的严重性，警务处在适当情况下会向法庭申请加刑。截至本月初，有95名傀儡户口持有人的刑期增加13%至33%，被判监21个月至75个月。
