涉假信用状取百亿美金 银行职员识破报警拘5人
发布时间：03:00 2025-02-12 HKT
中环华人行地舖一间银行，前日下午一对菲籍男女到来，涉以虚假信用状提取100亿美金巨款（折合约780亿港元）作启动资金开户，幸被醒目职员察觉可疑报警求助，警方到场以涉嫌「行使虚假文书」拘捕包括该对菲籍男女在内合共5人。消息称，事发时由该对菲籍男女到银行柜枱要求提款，其余3人则同一时间进入银行观察，并无前往柜枱，警方正就案件展开调查。
被捕者来自菲台马及内地
现场为皇后大道中29号华人行地舖汇丰银行，涉嫌「行使虚假文书」被捕5人，包括一对68岁及38岁菲律宾籍男女，他们分别报称是商人及律师，同持护照来港。另外还有一名54岁姓郑马来西亚男子，以及64岁姓蔡台湾男子和29岁姓陶内地女子。郑男和蔡男均报称是董事，而陶女则报称是秘书，她持港澳通行证来港。
事发前日下午5时许，据了解，2名菲籍男女到达汇丰银行后，随即前往柜枱，期间女方以律师身份，为男方充当翻译，要求银行职员替他们开户，并赎回价值100亿美元(折合约780亿港元)的「银行资信证明」、「银行保函」及「财力证明信」作为启动资金。另外涉案3人，则在同一时间进入银行，但并无前往柜枱。
银行职员检查相关文件后确认是虚假，但对方坚持赎回价值100亿美元的银行资信证明，银行于是报警，警方到场调查后，以涉嫌「行使虚假文书」拘捕该5名男女。案件仍在调查中，由中区警区刑事调查第7队跟进乡，刻正调查各人在案件中的角色。
去年亦有同类案件遭揭发
翻查资料，去年10月23日，一名61岁印尼籍男子，带同一名34岁姓李女翻译员，持一张1000万美元本票（折合约7770万港元）到达中环皇后大道中1号汇丰银行总行称要申请户口。职员揭发本票有异样，于是报警。警方接报到场，怀疑该张面值1000万美元的本票是伪造，遂以涉嫌「行使虚假文书」拘捕该对男女。
据了解，「银行资信证明」是指由银行或其他金融机构出具的足以证明他人资产、信用状况的各种文件、凭证等。此类证明文件不论以何种名义、形式出具，核心是证明他人拥有某项资产、债权或具有何种程度经济实力等。至于「银行保函」由银行签发，旨在为交易各方提供财务安全感，它主要保护进出口商免受不付款或延迟付款的风险。
