黄德几 - 建行可中长线部署｜开工前落盘/头条名家本周心水
黄德几
2022-12-29 00:00 HKT
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建设银行（939）为四大行之一，截至今年9月底止第三季度，纯利856.4亿元（人民币，下同），按年增加8.6%；经营收入倒退2.6%，至1866亿元。今年首三季度，集团纯利2473亿元，按年上升6.5%，营业收入升0.8%，至5769亿元。年化平均资产回报率1.02%，年化加权平均净资产收益率12.77%。
今年首三季度，利息净收入增加7.7%，至4827亿元；净利差为1.86%，净利息收益率为2.05%，分别按年下降0.08和0.07个百分点，主要是贷款收益率受降息等因素影响持续下降，而存款成本有所上升。期内，手续费及佣金净收入948.77亿元，按年下降1.8%。今年9月底，不良贷款率1.4%，较去年底下降0.02个百分点；拨备覆盖率为243.95%，较去年底上升3.99个百分点。一级资本充足率为14.6%，核心一级资本充足率为13.86%，均满足监管要求。
以昨日收市价4.86元（港元，下同）计，预测市盈率为3.48倍，预测股息率为8.7厘。走势上，昨日呈「大阳烛」重上10天和20天线，STC%K线升穿%D线，MACD熊转牛差距，可考虑4.7元以下吸纳，中线上望5.3元，不跌穿4.4元续持有。
笔者为证监会持牌人士，并无持有上述股份。
金利丰证券研究部执行董事
黄德几
今年首三季度，利息净收入增加7.7%，至4827亿元；净利差为1.86%，净利息收益率为2.05%，分别按年下降0.08和0.07个百分点，主要是贷款收益率受降息等因素影响持续下降，而存款成本有所上升。期内，手续费及佣金净收入948.77亿元，按年下降1.8%。今年9月底，不良贷款率1.4%，较去年底下降0.02个百分点；拨备覆盖率为243.95%，较去年底上升3.99个百分点。一级资本充足率为14.6%，核心一级资本充足率为13.86%，均满足监管要求。
以昨日收市价4.86元（港元，下同）计，预测市盈率为3.48倍，预测股息率为8.7厘。走势上，昨日呈「大阳烛」重上10天和20天线，STC%K线升穿%D线，MACD熊转牛差距，可考虑4.7元以下吸纳，中线上望5.3元，不跌穿4.4元续持有。
笔者为证监会持牌人士，并无持有上述股份。
金利丰证券研究部执行董事
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