Endowus揭港人投资目标与行为有落差 短视心态或损财富
更新时间：16:22 2025-06-24 HKT
发布时间：16:22 2025-06-24 HKT
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独立财富顾问平台Endowus智安投发布《财富洞察报告2025》，探讨香港和新加坡大众富裕阶层的投资行为与偏好，并揭示了投资者声称重视的目标与实际行为之间存在明显落差，例如香港投资者追求长期目标，惟主要关注的是短期因素。
最关注回报及费用
报告指出，虽然香港投资者将创造收入来源（57%）和退休（56%）列为首要投资目标，但仅31%投资者根据这些投资目标作出投资决策。相反，他们关注预期回报（58%）、费用（51%）、市场趋势（48%）与风险水平（45%）等短期指标表现，而这种短视心态可能损害财富累积成效。
新加坡投资者方面，则展现出更有纪律的投资策略。有42%新加坡受访者表示，投资关键在于「与理财目标的一致性」，反映更强的长期规划意识；而香港只有31%受访者有相同看法。
24%每月至少调整一次组合
另一方面，24%香港投资者每月至少调整一次投资组合，而且29%的香港投资者不清楚收费结构，有关认知不足显示出财务顾问与客户之间的关系有极大改善空间。
此外，高达82%的香港投资者对其财务顾问表示满意，但仅不到40%认为顾问理解其短或长期目标。另有22%的投资者强烈认同顾问积极帮助他们达成理财目标，则显示了市场对以投资目标为核心的财务建议的需求。
