创富连城——家族信托六大好处
冯南山
2020-11-12 04:17 HKT
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成功人士们通常都在资产快速累积的路上一路前行，亦会善用信托帮助他们传递自己的愿望和财富。信托是一种法律结构，其中包含一套关于如何以及何时将资产传递给信托受益人的指示。而家族信托是以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，通过资产管理、投资组合等理财服务实现对家族资产负债的全面管理，笔者认为其优势主要表现在以下几点：
第一，信托行业可以横跨货币市场、资本市场和产业市场进行组合投资，「个性化定制」客户资产组合，全球配置客户资产的措施，对于实现财产保值和增值具有重要的意义。第二，家族信托可以灵活设置各种条款，如设立期限、资产配置方式、突发情况时财产的处置等，亦可根据事先约定在信托存续期内进行调整。第三，信托资产具有独立性，因此，委托人在进行破产清算时，其设立的信托资产不会包含在内，委托人的债务也不会转移给信托资产的受益人。第四，将资产转移到信托中，由第三方进行经营管理，由于是去世前的财富转让，并不纳入遗产税的征收范围。因此，财富可以一直传承但却不用缴纳任何遗产税。第五，对于家族企业的控制人来说，他们希望股权能集中在家族成员之中，家族信托能够保持股权结构的稳定，有利于家族企业的传承。第六，委托人可以在信托条款中明确规定受益人获取收益的条件，例如考上大学的情况下可以多分配收益。通过这些具体条款的约束，可以实现对继承人的教育，使得物质财富和精神财富双重传递。
有效的信托始于合格的律师精心起草的文件，读者如对家族信托有疑问，宜向独立法律或相关专业人士咨询意见。
冯南山
第一，信托行业可以横跨货币市场、资本市场和产业市场进行组合投资，「个性化定制」客户资产组合，全球配置客户资产的措施，对于实现财产保值和增值具有重要的意义。第二，家族信托可以灵活设置各种条款，如设立期限、资产配置方式、突发情况时财产的处置等，亦可根据事先约定在信托存续期内进行调整。第三，信托资产具有独立性，因此，委托人在进行破产清算时，其设立的信托资产不会包含在内，委托人的债务也不会转移给信托资产的受益人。第四，将资产转移到信托中，由第三方进行经营管理，由于是去世前的财富转让，并不纳入遗产税的征收范围。因此，财富可以一直传承但却不用缴纳任何遗产税。第五，对于家族企业的控制人来说，他们希望股权能集中在家族成员之中，家族信托能够保持股权结构的稳定，有利于家族企业的传承。第六，委托人可以在信托条款中明确规定受益人获取收益的条件，例如考上大学的情况下可以多分配收益。通过这些具体条款的约束，可以实现对继承人的教育，使得物质财富和精神财富双重传递。
有效的信托始于合格的律师精心起草的文件，读者如对家族信托有疑问，宜向独立法律或相关专业人士咨询意见。
冯南山
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