邓声兴 - 新华保险目标价58元 | 开工前落盘/头条名家本周心水
邓声兴
2025-07-29 02:24 HKT
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中国保险行业协会最新数据显示，第二季度普通型人身保险产品预定利率研究值为1.99%，触发预定利率下调机制，市场预期传统险和分红险的预定利率上限，将分别下调至2.0%和1.75%，此举将显著降低保险公司新单负债成本。监管政策持续收紧，国务院及地方行业协会相继表态遏制保险业过度竞争，广东地区已率先采取行动防止「内卷式」竞争，市场预期此将推动寿险行业供给侧产能出清，行业竞争环境有望改善。在此背景下，新华保险（1336）2025年上半年累计原保险保费收入达1212.62亿元人民币，同比增长23%，表现优于行业。
新华保险积极推动战略转型，持续优化业务和收入结构。当前行业监管趋严有利规范市场秩序，抑制恶性价格竞争，预定利率下调将有效缓解险企利差损压力，为行业创造更健康发展环境。公司在业务快速增长的同时，注重提升业务品质和价值创造能力，展现良好的高质量发展态势。随着分红险转型加速推进及负债成本持续改善，盈利能力和估值有望进一步提升。目标价58元，止蚀价44元。笔者未持有上述股份。
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笔者为证监会持牌人
邓声兴
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