陈永陆 - 平保估值低伺机吸 | 陆叔讲股
陈永陆
2024-05-13 02:00 HKT
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港股这轮反弹吸引资金流入估值落后，价值回归的中资金融股，其中中国平安（2318）自4月中双底找到支持后，走势持续转强。
平保早前公布首季业绩，期内营运利润387.09亿元（人民币，下同），按年下降3%其中寿险及健康险、财产保险及银行3大核心业务恢复增长。寿险及健康险业务新业务价值（NBV）录128.9亿元，按年增长20.7%；代理人渠道人均NBV按年增长56.4%；新业务价值率22.8%，按年增长6.5个百分点。新单保费首季度按年下滑14%，显示NBV增长完全由利润率上升推动，利润率由上年的16.3%大幅上升至22.8%。
首季新业务价值增2成
另一方面，平保过去一直关注医疗养老业务发展，通过整合供应方已实现内地百强医院和三甲医院100%合作覆盖，内外部医生团队约5万人，合作药店数达23.1万间，较年初新增近1000间。
平保居家养老服务已覆盖全国54个城市，累计推出服务近600项，期内享有医疗养老生态圈服务权益的客户覆盖平安寿险新业务价值占比约70%，按年增加6个百分点。
平保股价近期突破今年以来横行区阻力38元，股价逐渐挑战牛熊线，现价市帐率仅0.7倍，远低于历史水平，相信中长线上望空间辽阔，持货者可以继续持有，若后市见回调整亦可伺机增持。资深独立股评人
陈永陆
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