洗黑钱集团招内地人开傀儡户口 自拍「预制片」通过人脸验证 3男落网涉款$2.7亿
发布时间：11:57 2025-10-16 HKT
警方发现有犯罪集团从内地招揽成员来港，透过向主要以互联网提供服务的「数字银行」开设户口，再利用成员预制的自拍短片通过人脸识别验证，操控傀儡户口进行洗黑钱。警方财富情报及调查科联同内地公安，在过去两日（14日及15日）采取行动，于香港与内地共拘捕3名洗黑钱集团骨干成员，包括一名32岁本地男子。
财富情报及调查科财富调查组总督察卢彦霖称，较早前有数字银行发现有人使用银行手机应用程式进行网上理财，当银行要求客户进行实时人脸识别认证身份时，有人则利用预先录制的影片，通过人脸识别系统，从而操控户口。 银行业界于是立即透过通报机制通知警方。警方经调查后，发现曾经以该种手法操控的银行户口共有184个，涉及6间银行。
这些户口自去年12月至今年8月期间，合共清洗约2.74亿港元的犯罪得益，当中包括超过4,700万元来自本地及海外共337宗骗案的骗款。其中最大损失的一宗案件是网上情缘及投资骗案，一名40多岁任职商界高层的女子损失1,100万元。
调查显示，涉案的犯罪集团首先从内地招揽成员到香港，利用他们的个人资料在数字银行开设银行户口，成为所谓的「傀儡户口」。当开户之后，集团会要求有关人士拍摄一段自拍短片，然后将有关短片及相关户口资料转交给内地同党，并于内地操控这些傀儡户口清洗黑钱。当银行要求客户进行人脸识别验证时，集团成员就会利用之前预先录制的短片，绕过银行手机程式的即时面容识别，操控户口并将犯罪得益转移出去，达到洗黑钱目的。
香港内地同步拘人 3骨干成员落网
卢彦霖称，警方在发现相关新型犯罪手法后，已联同金管局即时联络银行业界并发出警示，银行业界亦即时落实多项新安排，堵截非法活动。至本周二及三（14日及15日），警方联同内地公安同步展开行动，成功于香港及内地拘捕共3名集团骨干成员。当中，警方以涉串谋洗黑钱罪，拘捕一名32岁、报称从事代购行业的姓卢本地男子，相信他为集团骨干成员。
警方其后搜查被捕人的酒店房间，共检获5部手机，并于手机内发现多条疑是傀儡户口持有人的自拍短片。该名被捕男子亦先后利用自己持有的16个银行户口，于去年1月至今年7月期间共清洗5,400万元的犯罪得益。他已被警方暂控3项洗黑钱罪名，将于今日（16日）稍后时间在东区法院提堂。
另外，内地公安亦在深圳市同步进行拘捕行动，并在两个住宅单位内以洗钱罪拘捕2名内地人士（年龄分别41岁及43岁），同时检获3部与案有关的手提电话，相信他们是集团内地的骨干同党，于单位内操控傀儡户口。卢彦霖强调，警方与内地公安的联合行动已瓦解此跨境洗黑钱集团。
