友邦陈洁莹：AI时代下 财务策划专业更显价值
发布时间：12:00 2026-10-23 HKT
随著人工智能（AI）快速发展与普及，许多职场人士不免产生疑虑：「我的工作未来会被 AI 取代吗？在自动化时代，甚么才是无法被科技复制的核心价值？」
面对「职场可替代性」这项热议课题，业界普遍认为，数码转型的核心并非以科技取代人力，而是透过自动化行政工序，将从业者从繁琐后勤中释放，进一步放大其在人际沟通、同理心与信任建立上的不可替代性。
友邦香港及澳门首席营业官陈洁莹(Amy)日前出席「香港AI素养与治理研讨会」时分享指出，保险与理财策划业正是极具代表性的例子。科技的演化不仅未减弱人际互动的重要性，反而让专业财务策划顾问能更专注于高价值的服务深耕。
宏观需求持续上升 AI解放后勤放大专业价值
随著本港人口高龄化趋势加剧，加上大众对健康保障、家庭守护与退休传承规划的需求日增，市场对专业理财策划的需求持续上升。 保险本质上是一门以「人」、「温度」与「信任」为核心的专业服务，科技再发达，亦无法取代面对面沟通时所传递的同理心与人性关怀。
陈洁莹表示，在AIA，财务策划顾问的角色就像是陪伴客户走过不同人生阶段的「伙伴」。当找资料、核对文件等后勤行政程序全面由 AI 自动化处理后，顾问能将时间与精力从繁琐事务中释放出来，进一步放大顾问在了解客户真实需求上的核心价值。无论是面对突发的健康状况、筹备子女的教育基金、规划退休生活，还是在人生转捩点上安排资产，顾问都能以专业判断与同理心，给予及时且适切的支援，使财务策划成为一项极具发展前景且值得考虑的长远事业。
微学习教材与生成式AI支援 赋能人才发展
针对跨界转型人才在入行初期面临的适应期，陈洁莹认为，企业发展科技的初衷是「成就人才」，为前线提供实质的支援。公司积极听取前线团队反馈，建构贴近现今习惯的培训体系，例如将产品知识与市场趋势转化为短影片（Reels）形式的微学习（Micro-learning）教材，让顾问可透过手机随时随地学习。
此外，公司亦提供企业级 AI 助手（AIA Genie），让前线随时查阅业务资讯；同时运用生成式AI进行 24 小时情境对练（Role-Play），让新人能随时模拟与客户对话并获得改进建议，快速累积实战经验，缩短适应期。
人才看重事业意义 选对平台建长远事业
谈及人才的长期发展，陈洁莹引述AIA内部研究指，当前优秀人才在选择发展平台时，不再只是寻找一份工作，而是希望选择一个能承载长期信任、发挥社会价值并掌握人生主导权的事业发展路径。
为协助人才全方位成长，AIA一直投放充沛资源培育业界精英。今年适逢「友邦精英学院」（AIA Premier Academy）成立 15 周年，多年来学院透过系统化专业培训、领导力发展计划及智能化支援，全方位赋能财务策划顾问提升专业素养与服务效益，成为业界高素质人才的摇篮。
她总结，在AI时代，人才若能善用品牌平台与前瞻科技，将个人专业转化为独特优势，就能在职场演进中建立长远且可持续发展的事业。
