智安投有20家企业客户参与雇员投资计划 减低客户合规成本
更新时间：17:29 2026-11-09 HKT
发布时间：17:29 2026-11-09 HKT
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财富管理及投资平台智安投（Endowus）与独立金融策略顾问公司Quinlan&Associates发布联合报告指，全港逾23.7万名金融专业人士，每年可投资收入估计高达358亿元，惟面对面临配置障碍。Quinlan&Associates行政总裁Benjamin Quinlan解释，金融专业人士因严格的个人账户交易（Personal Account Dealing，PAD）限制，在投资过程中面临三大痛点，包括选择有限、风险增加，以及投资体验欠佳。
他分享，很多从事金融业人士会买入物业、加密货币等合规监管较低的投资产品，另身边很少金融机构的董事总经理拥有私人银行户口，因为其投资需求与其他私人银行客户不同。
雇员投资计划涵盖咨询和会计公司
智安投董事总经理兼香港业务主管袁淇欣表示，因应合规问题，公司提供雇员投资计划，现在香港和新加坡有20家企业客户，当中大部分来自金融业和持牌机构。愈来愈多跨国、本地公司和人力资源部门对计划感到兴趣。
雇员投资计划为雇主与受监管基金平台合作，为员工提供预先核准的基金名单。雇主可纳人或排除特定基金，以避免利益冲突，而员工的持仓资料亦可自动呈报予机构的合规团队申报。
金融界偏好另类投资产品和投资组合管理服务
她又指出，公司的金融业客户偏好私募股权、对冲基金等另类投资产品，以及投资组合管理服务，因为后者由公司向客户的合规团队释疑，以缓解合规监管限制。她分享，有任职跨国银行的客户向其公司合规部门解释，虽然投资组合中所有组成均为公司客户，惟其由投资平台挑选，故公司认为不构成内幕交易，而获准投资。
