汇丰向零售客推全权委托投资组合管理方案 1万元入场设3种策略

更新时间：12:19 2026-10-15 HKT
发布时间：12:19 2026-10-15 HKT

汇丰香港推出数码全权委托投资组合管理方案「Portfolio+」，汇丰香港区财富管理及金融服务方案部主管吴咏仪表示，今次产品打破过往全权委托投资组合服务面向私人银行客户的惯例，将该服务开放予该行零售客户，最低入场门槛为1万元，可随时增加投资，每次最低1000元，希望带动该行未有投资经验的现有客户参与投资。

目标35岁以下客户

吴咏仪指，方案分为「增长型」、「收益型」及「可持续投资」三种策略，以配合不同目标及需要，并可建立一个或多个采取不同策略的投资组合，主要目标客群是35岁以下新生代以及希望把部分资产交由专业团队管理的现有客户。

投资英国上市ETF 较美国税务低

吴咏仪指，「Portfolio+」以英国上市ETF作为投资工具，涵盖美国、其他已开发市场以及其他新兴经济体，风险较低的投资组合较偏重配置于全球固定收益资产，而风险较高的投资组合则提高股票配置比例，尤其是美国股票，以「增长型」第3级风险策略的模型投资组合为例，约有35%配置于美国股票，该组合今年初至第三季末的总回报为7.6%。

汇丰财富管理及金融服务方案部全权委托及基金业务香港主管赵文用解释，从香港客户角度，直接买入美国ETF会面临较高预扣税；而欧洲税务条件相对友好，同时市场流通性充足。他又指，该行亦会持续评估港股ETF。