银行业条例︱立法会三读通过修例 允银行分享疑涉诈骗资料 许正宇 : 目标年内实施
发布时间：17:34 2025-06-04 HKT
诈骗案层出不穷，政府提出《2025年银行业(修订)条例草案》，以引进自愿机制，容许认可机构如银行等，可为侦测或防止罪行而要求披露资料，及就认可机构使用由其他机构披露的资料，订定安全港条文，该条例草案今（4日）三读通过。财经事务及库务局局长许正宇表示，目标是于今年内实施资料分享机制，具体的生效日期将另行公布。
披露资料须用于侦测或防止受禁行为 否则银行将失法律免责保护
许正宇表示，在建议的机制下，银行只能在怀疑交易或其他活动涉及受禁行为的情况下，以合理程度的谨慎并真诚地行事的方式，透过由金管局指定的安全平台，向其他参与机制的银行分享资料，以促进接收资料的银行侦测及防止受禁行为；参与机制的银行均必须符合指明的保密规定，并须设有足够的管控制度，以确保资料的安全性；而被披露的资料必须用于侦测或防止受禁行为，否则相关的银行将丧失「安全港」下的法律免责保护。
金融界陈振英表示，根据此机制，如认可机构发现怀疑涉及受禁行为，包括洗钱、恐怖份子资金筹集等，可以自愿性质，和其他认可机构分享有关企业和个人帐户的资料。他认为，随著金融服务发展，线上交易数量在过去5年大幅增长，趋势促使不法分子「升级转型」，导致诈骗个案大幅飙升，而一般情况下当骗徒取得骗款后，立即进行多次转账，隐藏资金流向，加大执法机构追踪和破案件的难度。
陈又指，根据金管局资料，去年一共收到约800宗和诈骗相关的银行投诉，条例草案为银行提供安全港保障，可以进一步提高打击诈骗和洗钱活动的能力，因此尽管参与属于自愿性质，但相信业界一定会支持和积极配合做好追踪骗款的工作。
陈振英称，草案通过后10间银行合共涵盖约75%的企业和个人帐户，但仍然有25%的帐户未有纳入，如骗徒可以选用未参与的银行户口，侦测和拦截的效果会大打折扣，他指提高帐户覆盖率是关键，希望政府当局订立90%以上的覆盖率目标。
选委界吴杰庄表示，由于跨境诈骗案活动日益猖獗，现时银行业保障客户的防骗措施显得不足，建议政府应进一步联系国际平台和组织，定时交换情报和资料，并与其他监管机构共同探讨更有效的应对措施。他亦建议仿效外地做法，推行诈骗损失责任机制，要求相关机构共同承担诈骗责任。
记者：曾卓琳
