国泰君安国际将ESG风险因素纳入信用风险政策

ESG

更新时间：14:35 2023-07-06 HKT
发布时间：14:35 2023-07-06 HKT

国泰君安国际（1788）宣布，公司已将ESG风险因素纳入最新的信用风险政策中，以更加高效地控制和管理业务运营层面的ESG风险。

存重大ESG风险或不提供相应融资

最新的信用风险政策适用于国泰君安国际旗下所有子公司和关联公司的各类业务，包括但不限于贷款、债务证券承销、衍生品交易，以及投资银行业务和财富管理业务等其他融资活动。该政策参考全球ESG框架，将ESG标准纳入客户引导、尽职调查和信贷风险管理流程，其中包括要求ESG相关尽职调查，所有业务团队均需对「了解你的客户」（KYC）流程负责，包括审查客户的财务报告和ESG报告、对股东进行背景调查、以及审查内部政策和控制措施。

此外，要明确行业相关风险，所有业务团队都需要针对高ESG风险客户加强尽职调查的力度。如果某些客户或行业存在重大的ESG风险，公司应该考虑避免提供相应的融资。具体而言，若客户有85％的营收来自油砂、页岩油气、北极圈油气、液化天然气和超深水油气，将被视为高风险。另外，要识别其他ESG风险信号，在在评估潜在客户的档案和文件时，所有业务团队必须将ESG评级下调的风险因素包含在内。