亚仑港——互联网券商监管

亚仑港

詹剑仑

2021-11-22 04:18 HKT

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生活专栏

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　　近日中国人民银行金融稳定局局长孙天琦、内地官方媒体，先后批评跨境互联网券商无牌在内地经营、违反《个人信息保护法》，成为违规跨境资本输出工具。
　　早于二○一六年中国证监会已曾点名批评一些境内网站和移动用户端，提供美股、港股等境外证券买卖服务；并表示除合格境内机构投资者（QDII）、沪港通机制外，证监会未批准任何境内外机构提供「跨境炒股」服务，提示投资者通过合法管道参与境外证券市场投资。二○一九年，当时仍是国家外汇管理局总会计师的孙天琦亦曾表示，短期内不宜开放跨境交付模式下的金融服务，必须采取商业存在模式，境外平台必须在国内有实体的商业存在，因内地法律体系、市场、监管、协同机制等方面未有条件。
　　所谓「国有国法，家有家规」，全国性金融牌照由中央金融管理部门颁发。有互联网券商未取得境内牌照、仅持有境外牌照下，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务，例如美股、港股；即使平台资金划拨、交易均在境外发生，也是非法金融活动。
　　根据内地《个人信息保护法》，相关从业人员若需向境外提供个人资讯，需通过当局安全评估、个人资讯保护认证，或按部门要求制定与境外接收方的合同。互联网就如公海，在市场或公海捕鱼也应该受船只所注册国家监管。当局严格执行交易所在地的法律法规和交易机制，打击互联网券商「无牌驾驶」，完善相关监管，可更有效保障投资者利益。
金融发展策略研究所所长
詹剑仑