创富连城——禁港用SWIFT影响及应对
冯南山
2020-08-13 04:17 HKT
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随着中美关系恶化，美国针对制裁香港措施不断推出，当中有谣言会封锁环球同业银行金融电信协会（SWIFT）的金融交易系统，限制制裁地区使用美元，运用其影响力使SWIFT，把香港踢出联系汇率。
SWIFT成立于1973年，是一个设于比利时的金融通讯网络，是国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，为全球各国金融机构提供安全讯息服务和接口软件，将全球原本互不往来的金融机构串连起来，传送有关汇兑各种资料。目前银行与银行间交易，都要经过SWIFT交收。例如甲公司要汇款给乙公司，要将钱由A银行转到B银行，中间就要经过SWIFT。此系统目前连接全球200多个国家逾1.1万所金融机构或银行，覆盖全球大部份以美元计价的跨境交易。
虽然SWIFT不属于美国，但因美元是最常被使用货币，所以美国话语权较大。以2012年美国对伊朗发动金融战为例，美国要求SWIFT踢走伊朗银行，导致伊朗银行及金融机构，不能透过系统汇出或收取美元，限制伊朗使用美元及剥夺伊朗参与以美元为主体的国际贸易，重创当地经济。香港作为世界最大外汇交易中心之一，若香港银行不能使用SWIFT，经济会即时受到重创，与全世界的外汇交收运作，则会非常混乱，并影响国际资金流动，情况比伊朗离开SWIFT严重得多。
现在大多数银行都加入SWIFT，但不是所有国际结算和清算，都通过SWIFT传输讯息。例如在国际结算中，银行相互要建立代理行关系，交换密押和签字样本，密押用于电报和电传（SWIFT），签字样本用于纸质文件，因此仍有一定量的纸质讯息无法走SWIFT。只要结算、清算凭证双方认可有效，传递方法是可以选择的，本地金融机构应尽快检视所有可能的资讯传输方式，以减低香港离开SWIFT带来的影响。
冯南山
SWIFT成立于1973年，是一个设于比利时的金融通讯网络，是国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，为全球各国金融机构提供安全讯息服务和接口软件，将全球原本互不往来的金融机构串连起来，传送有关汇兑各种资料。目前银行与银行间交易，都要经过SWIFT交收。例如甲公司要汇款给乙公司，要将钱由A银行转到B银行，中间就要经过SWIFT。此系统目前连接全球200多个国家逾1.1万所金融机构或银行，覆盖全球大部份以美元计价的跨境交易。
虽然SWIFT不属于美国，但因美元是最常被使用货币，所以美国话语权较大。以2012年美国对伊朗发动金融战为例，美国要求SWIFT踢走伊朗银行，导致伊朗银行及金融机构，不能透过系统汇出或收取美元，限制伊朗使用美元及剥夺伊朗参与以美元为主体的国际贸易，重创当地经济。香港作为世界最大外汇交易中心之一，若香港银行不能使用SWIFT，经济会即时受到重创，与全世界的外汇交收运作，则会非常混乱，并影响国际资金流动，情况比伊朗离开SWIFT严重得多。
现在大多数银行都加入SWIFT，但不是所有国际结算和清算，都通过SWIFT传输讯息。例如在国际结算中，银行相互要建立代理行关系，交换密押和签字样本，密押用于电报和电传（SWIFT），签字样本用于纸质文件，因此仍有一定量的纸质讯息无法走SWIFT。只要结算、清算凭证双方认可有效，传递方法是可以选择的，本地金融机构应尽快检视所有可能的资讯传输方式，以减低香港离开SWIFT带来的影响。
冯南山
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