孙利华 - 选择投资类别要点 | 安居香港
孙利华
2024-09-16 02:00 HKT
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上星期谈到投资移民申请者可以选择的投资类别，当中不少客户会对基金感兴趣。因为基金类别由以往只限大中华区资产及港币计价产品，扩阔至不限资产地区及币种，只需由获证监会9号牌的机构管理、证监会认可的基金就可纳入。
而在证监会网站所载合资格产品列表中，认可基金就有数百只，远多于2015年暂停的原有投资移民计划产品数目不足70只，基金也没有注册地限制。这些基金有以地区分类的，例如中国、印度、日本、欧洲、大中华等；亦有以行业分类，包括近年炙手可热的科技、净零排放等等，种类则有债券、股票、货币市场基金、股债混合等，可供投资的产品种类繁多。
也有申请者选择投资相连寿险计划（投连险），因其涉及人寿保障的投资项目，集综合保障和投资于一身，申请人毋须担心因为逝世，资产价格波动而影响为家人做的财务安排，投保人既能获得人寿保险保障，又可以透过投资选项赚取更高潜在回报，实现财富增值。
今次投资移民计划有22个认可的投连险项目，投资选项不比传统基金少，又可以免费及自由转换，部份更提供派息。相比投资传统基金，投连险能提供全面、有效分散风险，以及资产配置的平台，投保人可根据其风险承受程度，挑选合适的投资组合。
考虑到投资周期长达7年，建议可首选投资不用赎回的产品，不但可减少再投资的情况，在行政及管理上亦较方便。尽量保持投资组合的资产价值稳定，平均收益率若能稳中有升更好。若有稳定股息或利息收益，可提供现金流以应付在港生活开支，都比较适合长期持有。
鑫基石投资移民
国际集团行政总裁
孙利华
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